《基金》去年基金定期定額業務靚 統一投信奪魁

2020年投信基金定期定額業務,以基金公司來看去年度規模增減情況,33家有定期定額業務的投信公司有21家是正成長,規模前三大的投信公司年成長率都有6成以上。去年12月定期額扣款規模排名第一的統一投信,當月扣款金額7.8億元、年增率達75.27%,扣款筆數逾13萬筆,年增率53.33%,金額及筆數皆穩居業界之冠。

再看去年度定期定額扣款金額成長最多的基金,前十名以投資全球科技股票、大中華股票臺股基金三大類型爲主。金額成長最多的前三名基金,依序是統一全球智聯網AIoT基金(新臺幣)、統一全球新科技基金(新臺幣)、統一強漢基金(新臺幣)。

統一投信表示,儘管全球主要股市多數已漲到高檔位置,但今年投資主軸仍是看好「股優於債」,主要利基爲極低利率資金寬鬆環境以及企業獲利回升,成熟市場看好美股與日本科技股,新興市場相對看好亞洲股市,中國臺灣南韓以科技股及中國消費復甦受惠股爲主,印度及東協則以基期低、可望谷底回升的內需基礎建設爲主。

投資策略方面,在大盤指數進入高檔反覆震盪階段,主要看個股表現,擁有高度競爭力、能締造獲利實績、又有良好明確營運前景的企業,就有推升股價再創新高的動能,因此,主動換股操作的股票型基金相對有表現空間建議持續透過定期定額,參與這波大資金行情

根據投信投顧公會資料,2020年12月全體投信基金定期定額扣款金額50.71億元,扣款筆數86.70萬筆,雙雙創下歷史新高。若以年成長率來看,扣款金額年增率43.8%、扣款筆數年增率35.35%。

統一投信去年3月31日升級版定期定額「日日扣」線上功能推出後,定期定額月增成長躍進,統一投信全系列基金(新臺幣計價),皆可做爲扣款基金。營業日當日下午4:00前委託完成的申購或變更,次一營業日即可生效。營業日當日下午4:00後委託完成的申購或變更,則於次二營業日生效。