金融業今年挨罰2.5億 四年新低

銀行、保險、證券近二年裁罰比較

金管會佛心還是金融業變乖了？2022年罰鍰特別少，金管會公佈2022年金融業裁罰統計，至2022年12月29日止，銀行、證券期貨(含上市櫃公司)、保險等三業，總共吃311張罰單、罰鍰金額達2億5,270萬元，是近四年新低，也僅達成今年全年預算目標2億9,136億元的86.7％，達成率跌破9成。

2023年的罰鍰達成率，較前低2011年達成率87.3％還更低，恐創史上新低。檢視今年大單還是銀行局所開，主要重罰大股東干政和整肅理專A錢歪風。

罰鍰變少的原因，金管會分析，主要是理專十誡上路後成效漸顯，業者加強內稽內控，且銀行法129條第7款的罰度從1千萬元拉高到5千萬元，若理專A錢情節嚴重且發生在新法實施之後，罰鍰金額將拉高，也發生赫阻之效。理專違規的裁罰案從四年前的8件逐年銳減，2022年理專案大減、罰鍰自然降低。另外，2022年較沒有大型弊案，也是罰鍰較少之因。

就各局開罰狀況來看，銀行局2022年共開出20張罰單，共罰1億912萬元，件數比2021年同期多七件，但金額少377萬元、年減0.34％，前三大苦主爲開發金被罰2,000萬元、永豐銀理專不當銷售挨罰1,800萬元、臺灣銀行理專挪用款項遭罰1,400萬元。顯示金管會今年監理重點放在嚴懲大股東干政和整肅理專A錢歪風，保障消費者權益。

金管會近年緊盯金控大股東干政，繼新光金、開發金後，金管會透露目前也在檢視其他金控，農曆年後恐再開罰。金管會主委黃天牧近日財委會中也表示，針對金控大股東干政，將透過「修法與金檢」兩方式強化，修法草案預計2023年上半年出爐。

在證券期貨投信部分，共37件、開罰2,266萬元，金額年減4成，因去年檢查局有去查覈期貨商、有較多罰鍰，但2022年沒有，導致期貨商罰鍰金額年減近7成最高，另上市櫃今年罰單達189件、4,322萬元，不管是件數還是罰款金額也都較去年少。

保險業29日一口氣開了六張單、1,100萬元，合計2022年全年罰單65張、罰鍰7,770萬元，金額年減32.43％，主因是2022年不如2021年有單筆特別高的罰單。