金鼠年發大財 「33法則」掌握投資趨勢與密技

▲金鼠年想要發大財,就要掌握趨勢和正確的投資策略。(圖/取自免費圖庫Pixabay、示意圖

記者吳靜君臺北報導

去(2019)年的金融市場壟罩在美中貿易戰全球經濟上下震盪,但資本市場卻繳出了亮麗成績單美國四大指數創下歷史新高,全球股債也有漂亮的報酬。展望鼠年,民衆想要「鼠來寶」就必須要掌握趨勢和做正確的投資判斷,所以凱基銀行建議投資人可以「33法則」也就是掌握三項投資趨勢、三項投資策略來洞燭先機、鼠年發財。

凱基銀行財富管理處資深協理張冠雄提醒,2020年金融市場仍有高度波動變數,建議有意投資理財的民衆分散投資標的,可多留意新興市場債券,考慮以定期定額方式投資具5G題材的科技類基金。此外值得注意的是,美元走勢開始轉弱,且國人偏好的儲蓄保險及類定存保單市場環境將有重大改變,宜重新審視保險內容。

金鼠年 投資人必知的三大投資趨勢

一:全球寬鬆貨幣政策:去年歐洲及日本央行持續下調並保持負的利率政策,而美國聯準會則是一反升息預期預防性調降聯邦基準利率三碼。歐美亞個指標性國家一致性的利率政策,造成去年股債同漲的榮景。預期2020年各主要國家央行仍以景氣復甦爲使命,將持續採取寬鬆的貨幣政策。

二,5G與AI大爆發成長:去年科技類股的表現,都好於其他產業類股,像是美國道瓊工業指數漲幅22.8%;標準普爾五百指數29.3%、那斯達科指數漲幅約35.7%、費城半導體指數漲幅則達61.4%。主要因爲5G基礎建設、5G手機上市、以及AI的技術新應用等概念股支撐。2020年北美創新科技展,因爲因5G、IoT物聯網等創新技術帶來空前參展人潮,半導體產業新需求已經顯然引爆、大量涌現,相關的效益已經溢出到整體科技業的上中下游。

三,中國大陸經濟光環逐漸退燒:由於去年中美貿易戰,談判仍有許多不確定因素、香港議題等,讓中國大陸經濟有所影響,雖然今年初中國大陸經濟似乎有走出谷底的樣子,但是難強勢反彈,所以預估中國大陸今年的經濟成長率仍將下行至6%以下。

▲準確的投資策略,以及有效率執行力,投資人才可在金鼠年發財。(圖/免費圖庫)

知道趨勢後,應該如何因應,張冠雄建議有三大投資策略可以參考:

一,加強觀察、洞燭先機:在各國維持寬鬆、利率偏低的情況之下,投資市場的機會仍然存在,但是要考量種美貿易戰第二輪談判、美伊戰爭等不確定因素可能會造成市場震盪,所以投資股票或高收益債市場要注意波動或者是黑天鵝事件發生。展望2020年美元可能會偏弱,新興市場貨幣較爲強勢,投資人可以陸續佈局。

二:以海外債結構型商品來取代保險或儲蓄險:國人都偏好投資保險、儲蓄險保單以及類定存保單,但是今年保費會上揚,也壓縮了喜歡這類商品投資人的獲利,所以建議民衆可以選擇調整至固定收益型的海外債與結構型商品,此類幣別、天期可以選擇,部分也有原幣保本的設計,可以做爲替代保單的新選擇。

三:瞭解自己風險屬性,精確的資產配置:資產配置仍然應分投資屬性,包含保守的投資人、穩健投資人與積極投資人有不同的投資方式。保守投資人來說,因爲聯準會去年預防性的降息,並宣佈月購600億美元短債的「扭轉性操作」,所以一掃去年中美國公債殖利率倒掛景氣衰退的疑慮,長天期的債券將會有表現,建議保守投資人以長天期債爲主。

穩健投資人則可選擇新興市場與高收益債和平衡型基金;積極型的投資人則在市場資金充沛下,除股市、全球型或區域型的股票基金之外,可分散投資新興市場債、高收益債和平衡型基金。

▼即使去年美中美貿易戰,但美股與各國股市都繳出不錯的成績單。(圖/路透