有錢人早規劃?遺贈稅調高 壽險:投資型保單可望大賣

安聯人壽總經理林順才。(圖/記者許雅綿攝)

記者許雅綿/臺北報導

安聯人壽總經理林順才11日表示,2017年投資環境轉好,加上政府遺贈稅率可能調高情形下,投資人財富移轉,對於有高保額需求,有計劃將財富移轉給下一代者,可望利用投資型保單進行規劃,估計2017年投資型商品需求將會增加,且肯定比2016年還要好。配合長照上路,立法院下週將審查遺贈稅法修正案財政部次長蘇建榮表示,如果順利,遺贈稅稅率調高至最高20%,最快6月就會上路;且從去年稅收統計資料可以看出,在遺贈稅部分有錢人早就在進行租稅規劃,趁贈與稅稅率現在還是百分之十,提前贈與,以減少未來遺產稅被加稅。

對於市場環境的變化,以投資型保單爲主力的安聯人壽表達樂觀看法。林順才說,在2016年全球景氣趨緩下,投資型商品萎縮,據內部統計,投資型商品銷售衰退,而傳統型儲蓄商品熱賣;不過,在2017年景氣回溫以及投資環境轉好,加上政府進行稅改,可能讓遺贈稅率增加,投資人財富移轉潮,今年投資型商品肯定比去年好。

安聯人壽去年總保費收入547.9億,連續八年外商壽險第一,而投資型保單去年總保費461億,市佔率16.1%,位居亞軍,僅次於國泰人壽;在業務員部分,淨成長14%,並突破2千人大軍

值得一提的是,林順才指出,去年成立「數位特攻隊」,挑選了50位業務員,進行三個月競賽目的是顛覆客戶體驗,即使用「安聯i探索」行動投保系統,簡化流程、並縮減投保時間,且在三個月內提升業務員產能,創造不一樣的紀錄

舉例,過去平均一個月業務員平均做3至4個案件,這50位「數位特攻隊」的業務員目標是一個月做10件,而三個月過後檢視成果發現,一個人平均可做50件,最高紀錄一個業務員一天做33件。林順才認爲:「保險數位化,將朝『行動投保』方向邁進。」