被唬弄?投資風險大 僅1成理專會完全告知

▲理財專員示意圖,與本文內容無關。(圖/資料照)

記者許雅綿臺北報導

根據《今週刊調查顯示,銀行財管部分僅有17%客戶對理專配置建議感到滿意,券商部分滿意度更低,只有12%;其中,客戶最在意的「誠實告知投資風險」部分,會完全告知風險的理專比例僅12.4%。

調查發現,在財富管理部分,客戶關心投資風險的程度往往多於報酬,而在理專特質部分,有高達43%客戶,最重視理專是否「誠實告知投資風險」,至於有沒有落實「帶進帶出」、追求高獲利,或是相關學歷背景,甚至服務是否親切熱忱,都不是客戶最在意的。

但調查顯示,客戶認爲理專會完全告知風險的比例,僅12.4%,券商部分更低,完全告知風險的比例竟然不到一成。

另外,銀行理專對自家產品的認知,也容易「自我感覺良好」,忽略客戶感受。調查指出,有高達九成理專認爲,銀行提供的商品符合客戶需求,但實際上,只有六成客戶對商品感到滿意,近四成客戶覺得普通或不滿意。