裁員降薪VS招兵買馬 信託業調整組織架構深化轉型

本報記者 樊紅敏 北京報道

歲末年初，信託公司人員變動愈加頻繁。

2024年開年以來，一方面，部分信託公司忙着招兵買馬，引入與業務轉型方向相匹配的人才，從招聘的崗位設置來看，主要圍繞標品業務、財富管理及信息科技等；另一方面，多家信託公司被傳降薪、裁員，其中，傳統業務團隊成爲被裁重點，個別公司財富團隊也是被壓縮的對象。

業內人士向《中國經營報》記者表示，過去信託公司組織架構主要是圍繞傳統非標融資業務，並圍繞非標產品的銷售構建財富團隊，現在則需要圍繞“三分類”新規（《關於調整信託業務分類有關事項的通知》）明確的業務方向來調整組織架構，這就必然涉及人員的結構性調整。

圍繞轉型業務招聘

記者注意到，開年以來，華融信託、廈門信託、蘇州信託、西藏信託、百瑞信託等多家信託公司在官網或第三方平臺發佈招聘廣告，招兵買馬。

從上述信託公司發佈的招聘信息來看，崗位需求主要集中在標品信託業務、財富管理業務及信息科技領域等。

具體來看，標品業務方面，華融信託崗位需求包括標品信託業務部總經理/副總經理、債券信評崗、債券交易員、標品投資風控等多個崗位；廈門信託在招聘交易崗，該職位負責跟蹤債券市場的動態和趨勢，根據市場分析和投資策略執行買賣債券及資金的交易等，並要求應聘者具有2年以上債券交易經驗，熟悉債券投資與資金交易操作流程等；蘇州信託則在招聘資產配置部投資助理。

財富管理業務方面，百瑞信託在招聘財富顧問、高級財富顧問等；西藏信託在招聘財富管理中心分部負責人、財富顧問以及家族辦公室經理；蘇州信託在招聘財富管理總部理財營銷經理及助理；華融信託在招聘財富管理與家族信託部總經理、副總經理。

另外，廈門信託、華融信託、蘇州信託等多家信託公司同時還發布了信息科技崗位。記者注意到，部分信息科技崗也明確圍繞標品、財富管理等轉型業務方向。比如，廈門信託在招聘財富管理及服務信託方向、資產管理方向的研發工程師；蘇州信託在招聘信息化辦公室產品經理/助理，並明確備註了“標品系統方向”。

金樂函數信託分析師廖鶴凱在接受記者採訪時表示，隨着“三分類”新規的推進，信託公司發展方式正在發生重大轉變，發展思路也有較大調整。與此同時，信託公司角色面臨轉換，“買方”角色強化，“資產管理業務”會是未來信託公司的主要盈利來源，財富管理服務信託業務也是在“三分類”新規下最具前景性的轉型賽道之一。諸多轉型業務面臨金融科技的介入和轉換，以適應金融行業高科技滲透的新時期發展需求，這也成爲近年來信託公司高管任命和業務團隊資源傾斜的重要考量。

壓降傳統業務人員

值得關注的是，在部分信託公司忙着招聘的同時，也有一些信託公司被傳降薪、裁員。

近期，關於“多家頭部信託公司開啓降薪裁員”傳言的討論增多，據記者瞭解，捲入輿論的信託公司包括五礦信託、平安信託等四五家機構。

對於裁員、降薪風波，五礦信託方面對外迴應稱，近期“五礦信託大幅裁員”的相關言論不客觀，目前公司經營一切正常，各項工作平穩有序。公司作爲央企背景信託公司，始終嚴格落實監管、國資委的各項要求，爲深入落實2023年原中國銀保監會發布的《關於調整信託業務分類有關事項的通知》要求，加快業務轉型，加上落實監管部門關於信託公司異地展業部門數量限制的整改要求，近期公司對組織架構進行了重塑，進行了人員的合理調整及團隊合併。

平安信託方面也對外表示，相關裁員的傳聞不屬實，公司近期離職人員主要爲與架構調整相關的業務團隊人員，以及同比例縮減的中後臺人員，且不存在所謂的降薪情況。目前公司經營管理正常，業務發展穩健。

值得注意的是，此輪裁員、降薪風波中，除了傳統業務人員之外，財富管理人員同樣也成爲被壓縮的重點之一。

“過去支撐信託行業高速發展的業務主要是房地產、政信類信託等高報酬率的非標融資類業務，隨着這些業務的減少，導致信託公司的利潤出現下降。信託公司必然會裁減從事傳統業務的人員，實現降本增效。”北方地區某信託公司財富管理部主管向記者表示，個別信託公司財富團隊過於龐大，且在財富管理服務信託業務利潤微薄的情況下，自然會縮減財富人員，以壓縮成本。

據百瑞信託統計，信託行業人均淨利潤自2012年首次突破300萬元以來，2013—2017年均穩定在300萬元以上。受監管加劇及行業轉型影響，2018年以後，信託行業人均淨利潤快速下降至230萬元左右，2022年人均淨利潤大幅下降至175萬元。

根據中國信託業協會統計數據，截至2023年三季度末，信託行業人均利潤進一步下降（154.87萬元）。

從信託公司財富團隊建設歷程來看，早在2017年前後，信託業就開始發力財富端建設。

公開數據顯示，截至2017年年末，35家信託公司成立了財富中心，不同地區財富中心機構數量合計204家，2017年新成立的財富中心機構數量超過20個。截至2018年11月，有近50家信託公司成立了近350個財富中心，較2017年年末增加了100多個。

2019年各板塊崗位人員佔比基本保持穩定，其中業務崗位從業人數由45.6%降至41%，財富崗位從業人數由19.9%升至21%。

百瑞信託相關研報也提到：“經過前期大力佈局財富中心，2022年信託公司佈局財富管理力度有所放緩，有3家信託公司新增財富中心。”

不只是普通員工，信託公司高管同樣變動頻繁。據統計，以監管批覆時間爲口徑，2023年，共35家信託公司高管變動，佔67家信託公司總數的52.24%。其中，22家公司的“一把手”（董事長、總經理或總裁等）更迭，佔比32.83%。而2024年以來，在不到一個月的時間裡，就有中原信託、平安信託等多家信託公司的高管發生變更。

組織架構調整持續深入

記者注意到，“組織架構重塑”“架構調整”成爲五礦信託、平安信託強調的關鍵詞。實際上，隨着信託業轉型的推進，近幾年信託公司組織架構的調整優化也在不斷推向深入。

據百瑞信託統計，2022年共有47家信託公司進行組織架構調整，其中多數公司是增加資產服務信託業務部及資產管理信託業務部等。而2019年、2020年新增部門主要是標品類投資部門，2021年主要是家族信託辦公室、慈善信託辦公室、服務信託業務部及股權投資業務部等。

另外，2022年共有8家信託公司進行事業部調整，與2021年調整事業部的信託公司數量持平。其中有3家公司新增事業部，5家公司取消事業部。新增的事業部主要開展的是資產管理信託業務和特殊資產業務。

“現有的組織架構（包括前臺和中後臺架構）以及人員能力匹配，與‘三分類’下未來的發展模式存在錯配。目前行業正在不斷調整人才結構，同時加強前臺和中後臺專業化能力建設。”麥肯錫全球資深董事合夥人、中國區金融機構諮詢業務負責人曲向軍近期撰文提到。

甘肅省金融學會常務理事袁吉偉在接受本報記者專訪時也表示，信託公司過往主要是圍繞非標建立的能力體系，未來其對於投資、財富管理、資產服務等方面的能力要求一定會更高。在能力體系重構過程中，必然涉及人員的重構，信託公司應該給予現有人員學習和培訓，幫助其適應新業務發展的能力需求。同時，這也需要信託從業人員要儘快適應轉型發展要求，否則可能會面臨被分流或者被淘汰。