電信詐騙在銀行遭阻截客戶感慨:“把錢存在建行真是太放心了”

——建行上海浦東分行成功阻截大額電信詐騙紀實

“把錢存在建行真是太放心了,正是你們對工作認真負責,才避免了我的錢被騙走。這可是我一生的積蓄啊,真是太感謝你們建行了!”客戶女士連聲感謝。就在之前,喬女士賬戶上的140萬元,差點就進入了騙子口袋

下午3點,中國建設銀行浦東川沙支行迎來了一位年過六旬的女性客戶喬女士,要求櫃員小陳爲其辦理140萬元轉賬業務。當櫃員詢問匯款用途時候,喬女士開始支支吾吾神色慌張,“你別多問了,反正肯定沒有問題的,抓緊幫我匯款吧。”

小陳敏銳地察覺到喬女士的異常,意識到這很可能是一起電信詐騙。“你的錢匯出去後,再也回不來了,就不是你的錢了。”櫃員依舊耐心解釋。爲保證客戶資金安全,小陳不慌不忙,一邊將情況告知網點負責人,並在多方證實該賬戶確實符合詐騙賬戶特徵的情況下,通知警方一同前來進行勸阻,一邊耐心地向喬女士進行解釋。

十分鐘後,警方趕到網點。在網點工作人員和警方反覆耐心地勸解和防詐騙案例宣傳教育下,喬女士終於如夢初醒。原來喬女士接到一陌生電話對方表示可以代理炒賣黃金,且收益非常可觀,在對方的花言巧語下,客戶深信了連面都未見的對方,並按對方要求前來匯款。

在當前詐騙作案手法層出不窮,銀行面臨防範外部侵害形勢更加嚴峻的情況下,建行浦東分行出臺一系列工作機制,包括“員工培訓規範流程、耐心勸阻、監督考覈”。在機制和流程的作用下,面對犯罪分子日趨智能化專業化的作案手法,該行緊跟社會詐騙手法的變化,在警方的通力配合下,立足本職集思廣益在實踐中及時歸納總結出了“一聽、二看、三問、四提醒、五看賬、六慎辦、七報警”七步防範電訊詐騙的工作流程,大大提高了勸阻的成功率。2013年1至5月間,該行已經成功勸阻電訊詐騙案件66起,堵截金額497萬元。其中,通過櫃面成功勸阻電訊詐騙案件53起,在自助設備上勸阻電訊詐騙案件13起。

錄入編輯李琪