富邦投顧董事長 蕭乾祥精準研究 引領投資趨勢

蕭乾祥 小檔案富邦投顧董事長蕭乾祥接受專訪，分享公司經營方針。圖／王德爲

富邦投顧近年來致力於引領市場投資產業趨勢，2017～2019年更連續三年獲得路透社「半導體、電腦及通訊設備、電子設備等產業」及「推薦績效、預估準度」等獎項。董事長蕭乾祥表示：「富邦投顧研究團隊，自許成爲市場產業發展先趨，期專業投資人肯定我們的眼光與看法」。

由於投顧研究報告內容，已成證券公司搶奪客戶的重要利器，近來來各大金控旗下證券公司所屬的投顧公司，莫不磨拳擦掌積極佈署研究團隊精兵。蕭乾祥說，目前富邦投顧穩居本土投顧前三名，包括中英文研究團隊擁有44位，僅次於元大、凱基，在各產業研究底子深厚，平均年資在十年以上，因而，也讓富邦證券近年來，外資接單排名（本土券商）已躍居第三名。

底子深厚 不靠炒作

87年進入證券投顧圈至今已22年，進入富邦投顧也有20年，從外界對國內投顧「炒作、報明牌」的負面印象，一路參與投顧轉型專注於紮實研究功夫。他回想，以前是散戶市場，後來轉型爲法人比重提升，再來是外資加入成爲國際化市場，投顧研究方向也一直隨着投資市場的發展規模、大家重視的產業方向走。本土投顧業者從單純的對投資人提供研究資訊，到十年前法規開放全權委託（代客操作）及海外基金代理、總代理，但基於集團發展及專業分工考量，金控旗下的投顧多以產業研究爲主，代操及海外基金代理由投信分工。

蕭乾祥指出，富邦投顧以做爲富邦金控集團產業研究的智庫中心爲定位，透過大數據、財務工程資訊等專注在產業研究，朝向「不斷優化產業資料庫研究」的目標；而隨着市場發展，法人蔘與度大幅提高，富邦投顧對法人的服務，也從國內到國外。

除了資料庫優化外，蕭乾祥說，建立機器人及客製化研究報告，是富邦投顧近年來積極努力的三大方向。他表示，現在上市櫃公司有1,700多家，甚至於連興櫃、創櫃板有3,000家，富邦投顧只能就核心持股作深入全面研究，但非核心持股的公司，從三年前開始建立機器人寫稿，將各公司公告的訊息放在研究資料庫，若投資人有需要時可以隨時提供。

在客製化研究報告方面，例如法說會後，法人需要即時法說會資訊，富邦投顧研究團隊可以針對客戶隨時需要提供資訊，再來就是法人對特定產業關連性的產業研究需要，例如5G產業上中下游等內容，蕭乾祥強調，富邦投顧研究團隊運用財務工程整理，讓提供的數據具有未來發展趨勢方向，有助客戶投資判斷。

另值得一提的是，針對不同需求的客戶，富邦投顧客製化研究報告模式，獲得客戶的青睞，蕭乾祥說，很多客戶並不瞭解自己適合什麼投資工具或商品，富邦投顧研究團隊，隨時針對最新的利率貨幣政策、財政政策等變化提供投資人最新訊息，可依客戶不同需求提出客製化的產品。

目前富邦投顧人員共58位，其中，包括中文及英文研究團隊共44位。蕭乾祥回顧過去，臺股多以散戶爲主，也都以內資居多，但至少近15年來爲了服務國外客人，從開始增聘英文翻譯團隊，再逐漸增加人數，扮演母公司富邦證券爭取客戶的重要後援部隊。

連三年獲路透社獎項

讓蕭乾祥最感到欣慰的是，富邦投顧研究團隊近年來表現耀眼，備受外資圈肯定，從2017年到2019年，連續三年都獲得路透社Refinitiv亞洲區賣方分析師評比優異獎項，包括2017年獲得「半導體產業」「推薦績效」第一名，2018年「電腦及通訊設備產業」「預估準度」第一名，以及「電子設備產業」「預估準度」第三名，還有2019年「能源及化工產業」「推薦績效」第三名。

近來富邦投顧開始對外發表未來產業趨勢看法，樂於與外界分享研究團隊對的研究成果，蕭乾祥說，去年開始對外發表5G產業未來的發展、AIot智慧物聯網產業發展、電動車產業發展等，期望市場能掌握未來全世界投資趨勢方向。

在國內外各大投顧競爭日益激烈下，他胸有成竹地表示，未來富邦投顧研究團隊，不僅要掌握未來計劃要上市、上櫃，有前景、新經濟的公司，以提供母公司富邦證券承銷部爭取公司上市櫃的案源，扮演金控集團的研究智庫；更重要的是，未來富邦投顧研究團隊將成爲市場領頭羊，領先在市場提出產業看法，讓專業投資人肯定富邦投顧的精準眼光，並且依賴富邦投顧所提出的產業趨勢看法。