高齡化社會來臨 北富銀首度跨足居家照顧

隨着高齡化與少子社會來臨及失能邁向年輕化居家照顧需求水漲船高。臺北富銀行致力成爲客戶生活的最佳夥伴,除了照料客戶的食衣住行育樂,今年8月首度跨界居家照顧產業,攜手「優照護」平臺提供刷卡消費回饋,12/31前於優照護APP預約照顧服務員、護理師、物理治療師等,以富邦卡支付單筆滿額且前期帳單達指定消費者,最高回饋200元刷卡金。此外,北富銀亦主動關懷客戶的退休生活,舉辦多元樂退生活講座,與準退休族分享他們最愛的運動養生、深度旅遊藝術鑑賞,深獲好評,且活動現場免費提供退休金缺口試算專人諮詢,希望讓客戶「富樂退 富了退」!

根據北富銀今年上半年調查,40歲以上的客戶多數想在55~60歲退休,退休後每月金流收入達5~7萬元最令人安心(42.6%),其次爲3~5萬元(37.9%),且爲了能過理想的退休後生活,多數客戶已開始準備退休金,尤以收益穩定的「儲蓄型保單」與「臺幣定存」最受歡迎,第三至五名爲「股票」、「基金」、「外幣定存」。然而超過5成客戶對於現行的退休金準備規劃尚未達到滿意,希冀專業人士持續爲退休資產把關。

北富銀表示,去年年金改革議題發酵,分行碰到許多教師客戶來行諮詢退休理財規劃,爲滿足客戶所需,北富銀主動前進校園關懷教師,免費提供退休金缺口試算與資產配置諮詢,引起廣大回響;今年將服務範圍擴大至各行各業,有需求的客戶皆能預約來行諮詢,取得專屬的退休理財建議,且12/31前參與「富樂退 富了退」專案,可享臨櫃新申購基金手續費優惠,包含不限筆數單筆4折、不限筆數定期(不)定額3.5折、海外債3折(限1筆)。

退休理財有三要訣:及早開始、嚴守紀律、專款專用。北富銀指出,投入退休規劃時間愈長,複利效果愈顯著,愈能享有「早期增值、晚期保值」的成效;在資產配置上,退休理財首重風險控管,北富銀專家團隊爲客戶量身打造低波動、穩報酬套餐,客戶只要嚴守投資紀律就能穩健積累退休金;另外,退休帳戶應與日常開銷、教育醫療預備、旅遊等資金分開管理,減少不必要的挪動,以早日達到退休金目標