《國際金融》防範洗錢 歐盟收緊加密貨幣交易規定

根據歐盟機關週二的提案,爲比特幣和其他加密資產進行交易公司,以後必須提供發送人和收受人的詳細資訊,以協助監管機關打擊非法的洗錢交易。

歐盟執委會最新提案的修法,要讓加密資產的交易變得可追蹤。該規則來自於跨政府監管單位「防制洗錢金融行動工作組織」(FATF)的建議,並已經適用於電匯交易。

執委會表示,修法將確保比特幣等加密資產的完全可追蹤,能防範洗黑錢恐怖組織融資活動等非法用途。爲客戶處理加密資產的公司必須收集客戶的姓名地址出生日期帳號,以及加密資產接收人的姓名。爲收受人提供服務的公司也必須檢查任何必要資訊的收集。

而提供匿名加密資產錢包的活動也將被禁止,正如同歐盟反洗錢規定已經禁止匿名的銀行帳戶一樣。

這些提案將有助於歐盟加密資產產業發展,因爲它將受益於歐盟內部更新的和統一法律架構

歐盟會員國歐洲議會對這些提案擁有最終決定權,此表示,提案可能需要兩年時間才能成爲法律。