河南村鎮銀行"取款難"案嫌犯被抓 銀保監局、省金管局最新迴應

(原標題:警方出手!河南村鎮銀行"取款難"案嫌犯被抓,銀保監局、省金管局最新迴應…)

河南新財富集團調查,時控人已是外籍(來源:知曉)

河南村鎮銀行“取款難”事件又有新進展!

河南部分村鎮銀行“取款難”事件發酵2個月後,6月18日,河南省許昌警方、河南銀保監局、河南省地方金融監管局部門就此事進行迴應。許昌警方通報顯示:以新財富集團實際控制人呂某爲首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施嚴重犯罪,目前已抓獲一批犯罪嫌疑人依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。

券商中國記者注意到,根據國家工商信息公示系統,河南新財富集團已在今年2月10日註銷。在此之前,該公司對外投資的3家公司也均於2020年7月註銷。

河南多部門對村鎮銀行取款難事件迴應

根據許昌市公安局發佈的通報,2022年4月19日,許昌市公安機關依法對河南新財富集團投資控股有限公司(下稱“河南新財富集團”)涉嫌重大犯罪立案偵查。

通報顯示:現初步查明,2011年以來,以該公司實際控制人呂某爲首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。目前,案件偵辦取得積極進展,公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。

許昌公安局稱:“該案涉嫌犯罪行爲持續時間長、參與人員多、案情十分複雜。公安機關將進一步加大案件偵辦力度,不讓犯罪分子逍遙法外、逃避懲罰,進一步加大追贓挽損力度,維護人民羣衆合法權益並適時發佈案件偵辦階段性進展情況。”

18日晚間,據河南省銀保監局官網通報:針對近期個別村鎮銀行線上服務渠道關閉問題,河南銀保監局、河南省地方金融監管局有關負責人6月18日表示,各級金融管理部門密切配合公安機關開展調查,禹州民生等村鎮銀行線上交易系統被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明,相關資金情況正在排查。

“河南銀保監局、河南省地方金融監管局責成相關村鎮銀行緊緊依靠當地黨委政府,積極配合公安機關偵辦案件,做好資金信息登記和後續處置工作,依法保護金融消費者的合法權益。同時,提醒相關羣衆配合做好信息登記工作”上述通報稱。

新財富集團2月已註銷,通過“影子公司”控制村鎮銀行

券商中國記者查閱國家工商信息公示系統後發現,河南新財富集團成立於2011年7月,註冊資本1.16億人民幣,法定代表餘澤峰經營範圍爲對實業投資、企業投資與管理,由余澤峰、林恆森共同持股。

根據上述公示信息,今年2月10日,該公司已覈准註銷,公示系統顯示登記機關爲河南省市場監督管理局,註銷原因顯示爲“其他原因”。

天眼查顯示,該公司共對外投資3家公司,包括河南新瑞基投資發展有限公司、河南新匯通實業發展有限公司、河南新銀創投資發展有限公司,但3家公司均於2020年7月註銷。此外,河南新財富集團投資控股有限公司法定代表人餘澤峰共關聯9家公司,除該投資控股公司和一家貿易公司註銷外,其餘7家都爲存續狀態。

根據財新此前報道,新財富集團的實際控制人爲呂奕,該集團與許昌農商行發起設立的多家村鎮銀行都有關聯。

此前,券商中國記者調查發現,至少有12家企業或通過代持手段,作爲許昌農商行的隱形股東,目前這些出質股權近7.6億股且多數已被凍結。另一方面,許昌市財政局旗下全資國有企業——許昌市投資集團曾宣稱對許昌農商行有實際控制權,前者佔許昌農商行股份爲9.9%。

關於新財富集團背後的呂奕,據第一財經報道鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露,呂奕曾爲尋求貸款,與鄭州銀行原副行長喬均安借款900多萬,此後還行賄2300萬。而且兩人一起做起了吃息差的生意,喬均安負責搞定銀行方面的事宜,而呂奕借款後放貸給一些管理公司。這份判決書稱,呂奕是新財富集團董事長。

而法院判決,喬均安因身爲國家工作人員,利用職務上的便利,爲他人謀取利益,索取和非法收受他人財物3122.08萬元,數額特別巨大,其行爲已構成受賄罪;判處有期徒刑14年,並處罰金400萬元。

在上述判決書中,河南新財富集團出具證明稱,河南海菱實業發展有限公司、河南祺旺實業發展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿有限公司、南京合生和商貿有限公司、河南鼎佳實業發展有限公司、河南新世紀投資股份有限公司、鄭州帛珏商貿有限公司等公司均由呂奕實際控制。

而天眼查顯示,由呂奕控制的鄭州博奧森電器有限公司均出現在禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、新淮河村鎮銀行等多村鎮銀行的股東名單中。

銀保監會曾多次迴應河南村鎮銀行事件

此前,針對河南4家村鎮銀行取款難問題,銀保監會曾迴應稱,近日,銀保監會與人民銀行持續關注河南4家村鎮銀行線上服務渠道關閉問題,已責成河南銀保監局和人民銀行鄭州中心支行切實履行屬地監管職責,密切配合地方黨委政府和相關部門穩妥處置。

5月20日,銀保監會有關負責人表示:“這幾家村鎮銀行的大股東河南新財富集團利用第三方平臺或通過資金掮客吸收公共資金,涉嫌違法犯罪,目前公安機關正在偵查。最後還有待公安機關偵查結果,依照相應的法律法規和證據來處置。”

上述負責人同時表示,但是無論怎麼處置,凡依法合規辦理的業務均受到國家法律保護,涉嫌違法犯罪的,銀保監會將配合其他部門予以嚴厲打擊。

另外,近日幾家河南村鎮銀行的部分儲戶準備前往鄭州溝通“取款難”問題時,發現自己的健康碼被賦了“紅碼”,此事經媒體報道,在網絡上引起廣泛關注。

6月17日下午,鄭州市紀委監委發佈消息:針對近日部分村鎮銀行儲戶健康碼被賦紅碼的問題,鄭州市紀委監委啓動了調查問責程序,對發現違反《河南省新冠肺炎疫情防控健康碼管理辦法》的亂作爲,將依規依紀依法嚴肅處理

同日,河南省疫情防控指揮部重申:各地嚴格執行《河南省新冠肺炎疫情防控健康碼管理辦法》及健康碼賦碼轉碼規則,健康碼僅用於疫情防控,服務人民身體健康,絕不允許在國家、省疫情防控指揮部規定的情況以外應用,絕不允許在與疫情防控無關的場景使用,絕不允許超規則增加或刪減健康碼風險人員數據庫。

河南省疫情防控指揮部再次要求:“各市縣強化健康碼管理,對因健康碼管理使用不當造成嚴重後果的,依法依規嚴肅處理。”

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起底河南新財富集團實控人:呂某是誰?

呂某爲何人?

公開資料顯示,河南新財富集團投資控股有限公司,成立於2011年7月19日,註冊資本爲11600萬人民幣,法定代表人爲餘澤峰,目前經營狀態爲註銷。公司經營範圍包括對實業投資、企業投資與管理。

該公司法人爲餘澤峰,股東有兩人,分別是持股80%的餘澤峰、持股20%的林恆森。

根據警方所說,“以該公司實際控制人呂某爲首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪”,但新財富集團的公開資料中似乎並未出現呂某,呂某爲何人?

據第一財經報道,呂某真名叫呂奕,1974年生人,國籍是塞浦路斯,但他的老家是河南南陽。

呂奕是新財富集團的實際控制人,其通過旗下遍佈全國的上百家公司,先後參股、控股國內多家城商行、農商行及村鎮銀行。其中,就包括禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行。

他跟銀行打了半輩子交道,一直在搞貸款,2003年,他把河南蘭考沈丘蘭尉高速收費權抵押給銀行,空手套白狼借來24億的修路錢,掙到了第一桶金。

2003年9月26日,河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基,建設方蘭尉高速開發有限公司背後的實控人,正是呂奕。

爲了融資,呂奕把高速公路收費權抵押給銀行,借到了修路的資金,之後,又把其中部分資金用於參股金融機構,然後再把金融機構的股權抵押融資,就這樣,呂奕先後參股了國內很多城商行、農商行和村鎮銀行。

再後來,他成立河南新財富集團,專注入股河南的地方銀行。天眼查顯示,新財富的對外投資都在河南。

新財富集團對外投資區域分佈圖

呂奕特別低調,所以無論是新財富集團,還是這些銀行的股東名單裡,都沒有他的名字。

2022年2月,銀監會副主席蔡鄂生因受賄被逮捕,呂奕曾協助調查,進去了幾個月,出來後他就去了美國。

不巧的是,公開資料顯示,新財富集團於今年2月註銷。

呂奕的“資本版圖”

不得不說,呂某隱藏得確實很好,但還是留下了蛛絲馬跡。雖然在公開信息中,關於呂奕本人及其發跡的資料並不多,但在河南的金融圈,呂奕卻是一個經常被人提及的“人物”。

據第一財經報道,鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露,呂奕爲尋求貸款,曾向鄭州銀行副行長喬均安借款900多萬,後續,爲獲取更多貸款,又行賄2300多萬,而且,兩人還一起做起了吃息差的生意,由喬均安負責搞定銀行批准,呂奕借款後再放貸給一些關聯公司。在這份判決書裡,呂奕的身份是新財富集團董事長。

也是在這份判決書中,河南新財富集團出具證明稱,河南海菱實業發展有限公司、河南祺旺實業發展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿有限公司、南京合生和商貿有限公司、河南鼎佳實業發展有限公司、河南新世紀投資股份有限公司、鄭州帛珏商貿有限公司等公司均由呂奕實際控制。

諸如此類的一系列“有限公司”,正是呂奕用以投資的一小部分影子公司。藉由這些影子公司,呂奕滲入了金融行業,並且控制或大比例持了多家金融機構。

根據河南省地方金融監督管理局所說,禹州新民生等村鎮銀行線上交易系統被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明。

而禹州新民生銀行的股東列表裡,就有呂奕實際控制的鄭州博奧森電器有限公司。

這意味着,新財富集團成立多家影子公司,一方面通過某一家影子公司同時參股多家金融機構,另一方面在同一家金融機構中,同時安插多家影子公司,最終形成股權的集中,從而達到控股或者大比例持股的目的。

這也就揭開了某些相關村鎮銀行實際控制權到底由誰控制的懸疑。