機器人理財 躋身退休勝利組

圖/本報資料照片

產學合作機器人理財打造出的退休金投資組合套餐更「營養豐富」、勝率更高。阿爾發投顧與臺大產學合作推出「阿爾發臺大產學投資組合」,臺大財金教授森林指出,該組合是依據臺大管理學院證券期貨財務工程研究中心編制的「臺灣退休金指數」所規劃出的,共六檔ETF,搭配機器人理財可做到投資組合再平衡,拉高投報率。

張森林指出,臺灣面臨人口老化年金改革潮流下,大家都擔心退休金不夠。「阿爾發臺大產學投資組合」是依據臺大管理學院證券期貨暨財務工程研究中心編制的「臺灣退休金指數」所規劃的投資組合,原始組合有七檔ETF、「阿爾發臺大產學投資組合」則有六檔ETF。

張森林表示,全球股市今年上半年報酬率不錯,所以臺灣退休金指數2021年上半年不只正報酬,積極型投組報酬率逾10%、保守型逾5%。該指數訴求長期投資,長抱十年以上的期望報酬率設定在8%、成長型6.5%至7%、穩健型5.5%至6%、保守型5%。

阿爾發臺大投資組合產學合作回測數據報酬率自2021年至今,投資組合報酬率達3.78~12.66%,三年回測報酬率達33.53~43.35%,年化報酬率達10.12~12.85%。

阿爾發臺大投資組合共有六檔ETF組合,在臺股佈局投資ishare MSCI臺灣指數ETF,積極型組合配置達12%、保守型也有4%,這個比重比臺股佔全球權重(1%)還高出許多。

張森林表示,阿爾發臺大產學投資組合有五大特點,一是專爲臺灣人客制,提高臺灣股票市場比例;二爲使用ETF建構資產分散性高的投資組合;三是選擇費用率低的ETF,爲投資人省下可觀的投資成本;四是部分比例配置在房地產ETF,享有不動產投資的收益;五是加入匯率避險型ETF,避免多種匯率波動造成投資組合報酬率的影響

阿爾發投顧董事長陳志彥指出,阿爾發臺大產學投資組合針對投資人的風險偏好客製化,設計積極型、成長型、穩健型以及保守型共四種投資組合。透過阿爾發機器人理財,投資人能一站式的完成財務規畫、風險評估、資產配置、全球ETF投資組合與投資管理的再平衡服務