警惕虛擬貨幣洗錢套路

李萬祥

近日,多起電信詐騙“跑分”洗錢團伙警方打掉,有的涉案金額高達2000多萬元。不少人以爲是“兼職賺外快”,實則是爲犯罪分子“跑分”洗錢,成了“白手套”。

犯罪分子常常使用的名爲“跑分”的洗錢手段,其實是個陷阱調查發現,隨着虛擬貨幣的興起,一些詐騙團伙開始利用虛擬貨幣轉移、洗白贓款。他們在網上發佈兼職信息,招募一些社會人員,在交易平臺上買賣虛擬貨幣,由兼職者提現至平臺錢包,從而實現資金清洗。

由於區塊鏈錢包具有匿名性,買賣過程實際留痕的只有兼職者,犯罪分子則隱藏背後。從已公佈的案例看,從事“跑分”非法獲利的兼職者中,很多還是學生。本想找個兼職掙點錢,卻不小心被騙,還要受到法律懲處。

近年來,在全國公安機關銀行等多方“斷卡行動”嚴厲打擊下,傳統的採用買賣、租用他人銀行卡層層轉賬轉移贓款的洗錢手段被有效遏制,代之而起的則是利用虛擬貨幣在“跑分平臺”洗錢。相關報告顯示,2021年,全球網絡罪犯通過加密貨幣洗錢金額達86億美元,較2020年增加30%。其中,對於利用虛擬貨幣跨境洗錢的非法行爲,已引起相關執法部門高度重視。據統計,2021年,針對虛擬貨幣洗錢新通道,全國公安機關共破獲相關案件259起,收繳虛擬貨幣價值超110億元。

虛擬貨幣不是非法行爲的天然保護膜,從事“跑分”兼職亦非正當職業。公開揭露“跑分平臺”交易套現的本來面目,要讓民衆睜大眼睛,切不可貪圖小利,被所謂“低風險利潤”迷惑。明知他人利用信息網絡實施犯罪,還爲其提供技術支持或幫助的行爲已經觸犯法律。看穿其“跑分”洗錢非法行爲本質,就要果斷拒絕誘惑,並通過合法渠道進行舉報。

爲積極治理從事洗錢非法行爲的網絡黑灰產,相關部門要加大監督監管力度,與銀行、第三方支付平臺協作共治互聯網平臺應充分利用自身掌握大量用戶資源賬戶信息、通信數據優勢,加強研判建立健全風險防範機制,一旦發現異動,及時預警