兩國銀開辦億萬富豪財管 中信銀資產規模已達600億

中信銀目前已累積600多位高資產客戶。(圖/記者李毓康攝)

記者陳依旻/臺北報導

金管會2020年底公佈首批覈準開辦高資產客戶新財管方案銀行名單,共有中國信託商業銀行(簡稱「中信銀」)、兆豐銀行及上海商銀3家銀行入選,目前中信銀累積的高資產客戶已超過600位。

因應高資產業務開放與法規鬆綁,中信銀行今(2021)年1月25日起,開放受理可投資資產淨值及保險商品價值逾新臺幣1億元以上之客戶,申請成爲高資產客戶,目前高資產客戶已逾600位;中信金說明,考量市場變化與可運用固定收益產品完整性優先增加債信持續改善的高收益債、無信評債,具抗利率風險效果的變動利率債、浮動利率債,共逾250檔債券,併爲高資產客戶量身訂做專屬結構型商品提供客製化方案,目前逾半數高資產客戶已進行投資配置並新增往來資產,因應第一季市場趨勢及變化,大宗配置結構型商品及外國債券。

兆豐銀行成爲公股行庫裡唯一獲准開辦的銀行,並於昨(26)日正式對外營運,將提供總資產逾新臺幣1億元以上之高資產客戶更多金融商品與服務首波推出不受信評限制外國債券供客戶投資,兆豐銀總經理蔡永義表示,爲了避免做多,水準會降低,所以預計先階段性服務,從150個人先推,年底資產規模要達標150億,談到未來願景,蔡永義強調,要做私人銀行,「3年內要達到瑞士銀行的規模」。

兆豐銀行消金事業副總陳昭蓉表示,兆豐銀行近年來積極轉型發展財富管理業務,尤其是高資產客羣的經營,從組織、人員、產品及服務進行全面的改造升級,除了不斷優化理財顧問制度,強化同仁教育訓練,去年更爲資產超過億元的財富管理高端客戶打造MegaLux Club」理財員俱樂部,提供會員獨享數位理財平臺、專屬理財優惠、全球禮賓秘書等三大特色服務;另外,透過每週視頻影音「MegaFocus」提供獨到投資觀點,兆豐銀行將持續從客戶視角出發,透過豐富完整的產品線專業的財富管理團隊,提供高資產客戶量身訂作的高規格尊榮理財服務。

至於上海商銀,據瞭解,已斥資數億元,在北市仁愛路精華地段,爲億元客戶打造獨棟別墅型VVIP中心,也組成菁英理財團隊,提供全方位的專業差異化金融產品與服務,積極搶攻頂級財管業務。