目標到期債基金 抗波動掌握收益

目標到期債基金特色

2020年已近尾聲,展望2021年投資機會,瀚亞投資認爲,市場上仍有諸多變數,加上全球低利率環境將延續,看好擁有較明確投資期間及收益的目標到期債基金,有利在充滿不確定性波動環境下,提供更合理報酬收益機會。

瀚亞投資(臺灣總經理王伯莉表示,目標到期債基金的商品特性,爲投資時間收益率相對明確的商品,能減少投資人在投資期間受到的市場變化干擾。且基金區分爲配息及累積級別,可承作幣別多元,可依據本身習慣與需求佈局

瀚亞投資預計2021年1月4日推出的新一代目標到期債基金「瀚亞三至六年到期新興市場收益機會債券基金」,除延續前一代創新的提早出場機制,同時增加季配息機制,提供低利率、高波動金融環境下,更多元的理財商品選擇。且跟一般傳統目標到期債基金相比,增加提早出場機制、季配息,跟穩健降波動配置。

潮亞投資說明,提早出場機制即當基金滿三年開始,以美元累計級別爲基準,達到每年5%目標收益時,可提前出場且無贖回費用。基金級別分爲累積級別與配息級別,其中累積級別可承作貨幣爲美元、人民幣南非幣、新臺幣,配息級別可承作幣別爲美元、人民幣、南非幣、澳幣

另爲符合主管機關規定,及達到穩健降波動,基金持有投資等級債比重高達七成,可望有效減低市場波動的衝擊

瀚亞投資指出,2019年2月及8月瀚亞分別發行新興市場目標到期債基金,成立規模逾百億元,截至2020年11月底,兩檔基金皆交出正報酬成績。將發行的新基金也承襲前二檔基金優勢,同樣由瑞士精品資產管理萬通博擔任顧問,期協助投資人在低利率環境中,尋找風險跟收益合理的投資機會。