年終理財術 定期定額買基金手續費殺到2折

記者蔡怡杼臺北報導

打拚一整年,年終獎金總算落袋民衆除了可利用年終獎金繳納保險費、償還房貸或紅包大額支出外,其餘獎金則可適度進行年度理財規劃,若搭配銀行業者推出的理財優惠活動,更可讓小小投資發揮更大功效

銀行業建議,民衆若想要降低基金投資成本,除了多比較各家手續費費用外,或者可向各家銀行的網路銀行申購,手續費折扣可以來到3折,甚至若將定存轉基金,手續費折扣更可達2折。也就是,每月若定期定額扣款5000元,以申購費3%計算,每月手續費爲150元,若享有2折優惠,則手續費由原先的150元,降至30元。

如臺北富邦銀行推出每次扣款1萬元以上者,享有申購費率3折優惠;永豐銀行則延續上季的基金優惠活動,持續推出網銀申購特定基金享3.8折優惠,民衆只要新加入網路銀行會員並開立基金投資帳戶,開通前2個月新申購定時定額基金可享手續費38折,持續扣款、優惠不斷;網銀下單除省下跑分行的時間,還能即時掌握市場行情讓全年投資更順暢。

值得一提的是,臺北富邦銀行獨創推出的「定存轉基金」投資機制,簡單來說,當定存到期時,該筆資金自動轉投資基金,在民衆分批佈局基金的同時,未投入的資金能享有定存利率,不僅爲投資理財跨出穩健的第一步,且享有手續費最低2折的優惠。