搶佔新陣地 基金公司快速推進投顧業務

基金投顧業務正在成爲基金公司新的必爭之地。日前,有基金公司市場營銷部門人士表示:“公司對投顧的重視大大超過了先前預期。”在獲得試點資格後,各公司正在快速推進投顧業務。

隨着入局者的增加,公募基金人士表示,將在持續客戶創造價值下功夫,處理好“投”與“顧”二者之間的關係,把握基金投顧發展機遇

快速推進投顧業務

基金投顧已成爲了業內的“香饃饃”。2019年10月,《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》發佈,基金投顧試點正式拉開序幕。從最初少數機構參與試點已有兩年多時間,越來越多的頭部基金公司、證券公司等機構獲得基金投顧試點資格,各機構快步向前,積極推動基金投顧業務,基金投顧市場的競爭愈發激烈。

某頭部基金公司營銷部門工作人員透露,早在獲得試點資格之前,公司就組建了投顧團隊,在內部進行了相關培訓,在合規、制度、系統等方面爲開展投顧業務做足了準備。正式獲得基金投顧試點資格後,公司第一時間上線開展投顧業務,並在公司官方信號視頻號等平臺上全面展現公司的投顧業務,快速推進投顧業務的發展。“公司對投顧的重視大大超過了我的預期。”

無獨有偶,另一家較早獲得投顧業務的基金公司也表示,在運行了一段時間後,公司投顧業務已經積累了一定經驗。最近,隨着基金投顧領域競爭日趨激烈,公司也加大了對投顧業務的宣傳力度,以期讓更多投資者瞭解公司的投顧業務。

近期不少基金公司曬出的成績單,也體現出各大機構對基金投顧業務的重視程度。易方達基金介紹,截至9月30日,易方達基金共上線了10個平臺,客戶復投率約44.5%,管理型投顧服務盈利客戶佔比近82%。南方基金表示,截至2021年9月底,留存資金超過83%,復投金額佔比超過60%。

中信證券表示,其基金投顧試點資格今年正式獲批,並於11月1日正式上線展業,正式展業僅7個工作日,參與客戶已達9000戶、簽約資產突破3.6億元。此外,截至10月下旬,盈米基金旗下且慢投顧服務資產規模超過120億元,投顧簽約客戶數量超19萬。

理順“投”與“顧”

廣發基金資產配置部總經理楊喆認爲,整體來看,投顧業務尚處市場孕育期和摸索期,未來成長空間巨大,居民財富管理需求增長迅速,互聯網金融、金融科技的發展爲基金投顧業務的開展提供了良好的市場條件和業務基礎。易方達基金也表示,從海外成熟資本市場的發展來看,資產管理從“賣方代理”到“買方代理”是必然趨勢,堅信該業務領域大有可爲,未來發展空間巨大。

隨着入場機構的增多,難免會出現組合策略同質化競爭的問題,在各大機構對基金投顧業務越來越重視的背景下,基金投顧怎樣才能脫穎而出?“在買方投顧這項業務上,能一直走到最後的,相信會是那些能真正理解買方精神、能夠持續爲客戶創造價值的機構。”盈米基金副總裁林傑才說。

楊喆表示,基金公司在開展投顧業務時,需要把握好“投”與“顧”二者之間的關係。首先,從“投”的角度,基金投顧提供了更多個性化的選擇,爲了幫助投資者找到更適合自己的解決方案,基金投顧按照“持有時長+投資目標”來劃分投資場景,在充分了解性格、喜好和目標的基礎上,匹配合適的投資策略;其次,從“顧”的角度,廣發基金構建了全流程客戶服務體系與全方位的陪伴投教服務體系,根據不同人羣、不同投資階段的特點需求,以體系課程、交流活動兩個維度規劃投教服務模塊

易方達基金指出,整個資產管理市場要實現從賣方市場到買方代理新生態的轉變需要時間,這不僅需要投顧機構的推動,還需要業務相關各方的配合。另外,在投資和運作層面,基金投顧業務在實踐中面臨着可投產品類型有限、特定類別產品可投數量有限等問題,建議有關部門適時放寬可投產品的範圍。