@券商全體員工！注意 這些禮品不能收報酬不能拿

（原標題：@券商全體員工！注意，這些禮品不能收，這些報酬不能拿！廉潔從業尺度持續收緊，這些券商已被處罰）

在全行業開展文化建設的當下，“廉潔”問題對於券商來說，同樣是需要嚴防死守的原則性問題。

早在2018年6月，證監會就曾下發兩份證券業廉潔從業規定意見，對證券從業者的廉潔從業進行規範。今年3月，中證協也發佈《證券經營機構及其工作人員廉潔從業實施細則》，從行業角度進行嚴格規範。

在各項制度不斷齊備之下，券商中國記者發現，今年以來仍屢有從業者因廉潔問題遭遇處罰。從違紀情況來看，包括營業部員工泄露監管調查信息、承諾新股收益、投行員工廉潔問題引發客戶糾紛等，相關公司也因員工的種種行爲而遭遇監管“點名”。

事實上，在廉潔從業方面，證券行業的判斷尺度也越來越嚴。以業內最容易觸碰的“輸送不正當利益”來看，各家公司各有不同。近期有券商公佈最新的廉潔從業管理制度，例如向公職人員、客戶、正在洽談的潛在客戶或者其他利益關係人提供單件價值300元以上的禮品，即構成輸送不正當利益；證券從業者還需提起高度注意，謹防違規。

券業廉潔問題處罰頻現

不受曰廉，不污曰潔，“廉潔”這個詞看似是約束上位者的道德規範，實質是新時代各行各業應遵守的自律準則。對於證券從業者來說，這一要求同樣適用。

近日，因在國榮醫療項目推薦掛牌過程中存在員工廉潔問題且引發客戶糾紛的情況，興業證券被福建證監局認定對員工管控不力，相關業務內部控制不完善。基於此，福建證監局對興業證券採取出具警示函的行政監督管理措施。

在決定中，福建證監局指出，興業證券應當認真學習有關法律法規及自律規則，加強投行業務內部控制，嚴格規範員工執業行爲，採取有效措施防範員工道德風險，督促員工依法合規執業、恪守廉潔底線。

11月初，華安證券同樣因員工執業行爲被監管盯上。11月6日，安徽證監局對華安證券採取責令改正並增加內部合規檢查次數措施的決定。在違規案由顯示，一是由於華安證券在奧莎動力掛牌申請和持續督導工作中，盡職調查不夠充分、內核把關不夠嚴格、持續督導不夠盡責；二是華安證券廉潔從業風險管控機制建設不夠完善，對員工執業行爲規範性缺乏有效約束。

興業證券和華安證券的遭遇並不是行業孤立。券商中國記者發現，今年以來屢有從業者因廉潔問題遭遇處罰。從具體違紀情況來看，包括營業部員工泄露監管調查信息、承諾新股收益、投行員工廉潔問題引發客戶糾紛等，相關公司也因員工的種種行爲而遭遇監管“點名”。

例如，今年5月，原太平洋證券內蒙古分公司負責人宋長達被內蒙古證監局認定爲不適當人選，5年內不得擔任證券公司的董監高及分支機構負責人等職務。具體事由上來看，宋長達在擔任負責人期間實際控制並經營某投資公司從事其他營利性活動，涉嫌犯罪被司法部門採取強制措施。同月，太平洋證券也因對內蒙古分公司的管理存在問題，被雲南證監局責令改正並增加內部合規檢查次數。

今年6月，浙江證監局發現，浙商證券營業部員工王衛東在任職期間存在爲客戶委託他人買賣股票提供介紹客戶、傳遞證券賬號及密碼、計算盈虧等便利並收取報酬等行爲，且泄露監管調查信息。對此，浙江證監局對王衛東開出警示函，並記入證券期貨市場誠信檔案。

今年9月，第一創業廣州分公司員工郭帥也被廣東證監局出具警示函。在任職期間，郭帥曾向開通新三板交易權限的客戶提供知識測評答案，承諾新三板新股申購收益，並謀取不當利益。

廉潔從業紅線不能碰

隨着資本市場監管越來越嚴格，金融反腐、全力整頓亂象已成爲證券期貨行業穩健發展的基礎。在各項監管制度不斷齊備之際，廉潔從業的紅線絕不允許踩踏。

早在2018年6月，證監會正式發佈《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業規定》和《關於加強證券公司在投資銀行類業務中聘請第三方等廉潔從業風險防控的意見》。彼時，證監會新聞發言人常德鵬表示，證監會將全面推進金融反腐，全力整頓行業亂象，重塑風清氣正的證券期貨行業生態。

具體來看，《廉潔從業規定》包括5個方面，一是明確適用範圍和基本要求；二是強化機構管控主體責任；三是明晰具體要求，確立執業紅線；四是突出對投行類業務重點規範；五是加大問責力度，對違反情形制定具體罰則。

而從上述違規案例來看，相關從業者多是違反了《廉潔從業規定》的第十條，“證券期貨經營機構工作人員不得謀取不正當利益”，具體包括以下情形：

（一）直接或者間接以第九條所列形式收受、索取他人的財物或者利益；

（二）直接或者間接利用他人提供或主動獲取的內幕信息、未公開信息、商業秘密和客戶信息謀取利益；

（三）以誘導客戶從事不必要交易、使用客戶受託資產進行不必要交易等方式謀取利益；

（四）違規從事營利性經營活動，違規兼任可能影響其獨立性的職務或者從事與所在機構或者投資者合法利益相沖突的活動；

（五）違規利用職權爲近親屬或者其他利益關係人從事營利性經營活動提供便利條件；

（六）其他謀取不正當利益的情形。

今年3月，中證協也發佈《證券經營機構及其工作人員廉潔從業實施細則》，明確證券經營機構廉潔從業風險防控的主體責任，要求證券經營機構梳理各主要業務條線廉潔從業風險點，明確處罰機制，區分依法合理營銷活動與謀取或輸送不正當利益行爲、機構責任與個人責任。

廉潔自律寫入文化建設倡議

回顧以往，近年來券業出現的最知名的違紀案例，當屬申萬宏源證券原固定收益融資總部業務部董事邊曉磊。由於在中恆通私募債項目中非法收受“好處費”150萬元，構成非國家工作人員受賄罪，邊曉磊於2017年8月被判處有期徒刑二年零六個月。

此後，申萬宏源證券對邊曉磊作出開除黨籍、行政開除，同時扣減2017年度績效薪酬和其他遞延薪酬的內部處罰，中證協也對邊曉磊採取註銷執業證書的紀律處分，這也是廉潔從業新規下首個處理通報。

行賄受賄，當然是廉潔自律文化中絕對的禁止性行爲。而向利益關係人，提供旅遊、宴請、娛樂健身、工作安排等，也同樣屬於違反廉潔規定。曾經引起業內軒然大波的方正證券“不雅飯局”事件，正是對此條款的印證。彼時，湖南證監局指出，馬軍身爲第十六屆新財富最佳分析師候選人支付聚餐費用，且聚餐人員有投票權的當事人，構成向其他利益關係人輸送不正當利益的事實，違反廉潔從業規定，對其採取監管談話措施。

2019年11月，中證協發佈證券行業文化建設倡議書，將廉潔自律寫入文化建設範圍。中證協倡議，應堅持廉潔自律，弘揚清風正氣。着力培育行業廉潔文化，保持清清爽爽、規規矩矩的共事關係、客戶關係，構建“親”“清”新型政商關係，促進形成良好市場生態。自覺抵制行賄受賄、以權謀私、利益輸送等不正當行爲，心存紀律規矩，珍惜行業聲譽，始終保持艱苦奮鬥、勤儉節約的優良傳統。

事實上，在廉潔從業方面，證券行業的判斷尺度也越來越嚴，各家券商均建立了廉潔從業管理制度。以業內最容易觸碰的“輸送不正當利益”來看，證券從業人員需避免以下情況：

（一）提供禮金、禮品、房產、汽車、有價證券、股權、佣金返還等財物，或者爲上述行爲提供代持等便利；

（二）提供旅遊、宴請、娛樂健身、工作安排等利益；

（三）安排顯著偏離公允價格的結構化、高收益、保本理財產品等交易；

（四）直接或者間接向他人提供內幕信息、未公開信息、商業秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關交易活動；

（五）其他輸送不正當利益的情形。

涉及到“禮金”、“禮品”，尺度應如何把握？對此，各家公司各有不同。券商中國記者調研獲悉，北京某大型券商將2000元作爲違紀標準，超過這一金額即進行嚴肅處理，“兩條中華就會被查”。類似地，也有證券從業者稱，其所在公司規定的標準爲1000元。

此外，近期國元證券也公佈了最新的廉潔從業管理制度。根據其披露的內容，向公職人員、客戶、正在洽談的潛在客戶或者其他利益關係人提供單件價值300元以上的禮品，即構成輸送不正當利益。

在行業文化建設如火如荼之際，廉潔自律也成爲證券公司的安身立命之本。@全體證券從業者，還需且行且珍惜。