上半年壽險臺股投資王 富壽愛臺股方向不變

臺股上半年上漲逾20%,壽險公司臺股投資王揭曉。富邦金控20日舉行法說會,揭露子公司富邦人壽到6月底臺股部位達6,301億元,居壽險公司第一大,且佔其可運用資金的13.7%,富邦金總經理韓蔚廷表示,雖然近期臺股漲多回檔,但對股市後續發展或上漲,反而提供更好的基礎富壽對臺股策略及持股比率目前不變,即不輕信撤離臺股。

富邦人壽投資部協理鮑華玲亦表示,臺灣出口成長強勁、疫情控制也相對得宜,所以對臺股「審慎樂觀」,但因富壽臺股投資佔其可運用資金13.7%,算是相對高點,估計下半年會維持此比率,再投市場狀況機動調整

同時,富邦人壽今年上半年已實現股票資本利得538億元,創同期及全年的歷史新高,超過過去每一年的股票資本利得,且比去年同期增加298%之多,債券類資本利得上半年則有270億元,亦比去年同期成長近14%。

因爲資本市場多頭且抓住機會積極落袋爲安,富邦人壽上半年稅後獲利656億元,同比成長180%,對富邦金獲利貢獻度近75%

富壽到6月底若加計國外股票投資部位2,231億元,則其股票部位共達新臺幣8,532億元,應是其史上投資新高金額,可運用資金中有18.5%投資在股票,且主要是臺股,國外股票部位今年第二季應有實現較多獲利。

資本市場上半年出現難得一見的多頭行情,富壽即便已實現逾800億元的股票與債券資本利得,淨值項下金融資產未實現利益到6月底仍高達1,862億元,比3月底再增266億元,淨值上升到5,762億元,淨值比達12%。

富壽第二季現金及約當現金減少逾1,300億元,主要趁利率上揚時,加碼海外公司債,若美國財政激勵方案過關、Fed縮減購債計劃與Delta病毒明朗化,富壽預期9月利率有機會再上升,可再趁勢加碼債券,加上現金股利8月及9月陸續進帳,估計將提升經常性收益率

不過因爲新臺幣匯率強勢,造成美債利息換算成新臺幣後,經常性收益率下降,估計2021年避險後收益率會略低於2020年。