實踐信託2.0政策 呂桔誠領軍臺銀 開辦預訂信託

臺銀實踐信託2.0，臺銀董事長呂桔誠（中）領軍，大力推動預約信託制度。圖／臺銀提供

爲實踐金管會的信託2.0政策，信託業務市佔名列前茅的臺灣銀行由董事長呂桔誠領軍推出「預訂信託」業務，希望透過預訂信託制度，能讓退休族或準退休族早一步運用信託來架構自身的「銀髮安全網」，一方面爲客戶節省前期管理費，也爲安養信託需求提供升級服務。

呂桔誠除主持「預訂信託」全行視訊業務宣導會議，與臺銀總經理許志文也雙雙完成樂活人生安養信託契約的「預訂合約」簽署。

對於預訂信託制度，臺銀說明，這套作法，最主要在於鼓勵民衆趁身心健康時，預爲安養信託的規劃簽約，待未來適當時點，依自主意願隨時啓動，而預訂信託與一般安養信託最大差異，則在於前者只要先付1000元簽約金和交付首次信託財產1萬元，共11000元，信託契約就算成立。一直到信託正式啓動時纔會開始收管理費，因此可省下好幾年的管理費開銷，又能預先進行安養信託、高齡生活照護安排的相關前期規劃。

呂桔誠強調，政府推動信託2.0的重點在於發展配合民衆多方需求的全方位信託業務，此與臺銀經營理念「以人爲本」People Centered，提供客戶全方位金融服務，照顧客戶一生從求學、就業、創業、理財，甚至到家族傳承安排等的Relationship Banking目標相呼應。臺銀已連續四年獲金管會評鑑爲辦理安養信託的績優銀行。

對於投入開辦安養信託的預訂信託服務，臺銀分析，多數民衆認同辦理信託的好處，但在身心狀態仍很健康的情況下，立即拿出積蓄放入信託專戶並開始支付信託管理費往往有所猶豫，真正需要時卻可能因身心失能不及辦理信託，臺銀因此推出「預訂信託」。

臺銀主管指出，該項服務具有及早預訂更安心、辦理輕鬆無負擔、適當時機即啓動三大好處，可以讓客戶在有充分的時間及妥善的規劃下，預爲簽訂信託契約，約定未來適當時點，依自主意願再交付主要財產，對未來自己的生活進行完善照顧，由於辦理所需費用及金額不大，應可望大幅提升民衆辦理安養信託的意願。