首檔十元債券ETF登場!00948B 採月配息、平準金機制 5月22日推出

美國聯準會最新利率決策會議後,讓市場再度預期今年內降息可能性。瞄準國人對債券ETF投資偏好,中國信託投信將在5月22日推出中信優息投資級債(00948B),是國內首檔10元計價的債券ETF,並搭配月配息、平準金機制,不僅讓小資族更容易參與,每月配息機制亦讓投資人在資金運用更靈活。

中信優息投資級債經理人呂紹儀指出,過去債券ETF多采15元發行價,但此次00948B特別設計10元發行價、每張只要1萬元,就是希望降低投資人蔘與門檻,而且,投資債券ETF比直接投資債券流動性更高。

中信優息投資級債主要追蹤「ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數」,假設以追蹤指數截至2024年4月30日的殖利率6.44%、發行面額10元估算,若是想每月領息5千元,平均需存93張、若想每月領息5萬元,平均需存932張。

呂紹儀進一步指出,「ICE 15年期以上已開發市場投資級優化收益ESG美元公司債券指數」,顧名思義,就是主要鎖定15年期以上的長天期投資級債券,而且主要以「已開發市場」標的爲主降低風險,成份債也會納入ESG篩選標準,爲投資人層層把關優質投資標的。

呂紹儀強調,一般債券ETF會透過信評、年期、產業等方式進行篩選,但00948B是透過篩選完的債券再做權重調整,對於殖利率高的會加碼,因此透過殖利率優化效果,有機會讓債券殖利率進一步提升,且據Bloomberg統計至2024年4月30日,ICE 15年期以上BBB級美國投資級債指數殖利率只有6.22%,但投資級優化收益ESG債券指數可拉高至6.44%,由此可見存投資級債殖利率,有機會更優化。

呂紹儀指出,00948B也是中國信託投信首檔具有「平準金機制」的債券ETF,由於去年以來債券ETF夯,受到許多投資人追捧,往往大量投資人涌入後,累計的債息就會被稀釋,但有了平準金機制後,當達到收益平準金啓動標準時,也就是當實際配息率低於參考配息率,且有稀釋配息率之虞時,可將部分收益平準金加入該期的配息中,讓基金配息金額不會因除息前夕的大量申購而被稀釋,每月領息更穩定。