壽險業務員可賣基金 保經代鳴不平

據瞭解,這項開放是證期局的法規鬆綁,即是在「證券投資信託事業負責人與業務人員管理規則」草案中,現行必須考取高級業務員、投信投顧業務員及投資分析證照,才能銷售基金,但新法規有簡化壽險業務員考試門檻,將預告60天,證期局表示是有業者來建議,並非透過任何公會,而保險局方面亦不知情有這項開放。

壽險業務員分爲登錄在壽險公司、銀行保經代部門、傳統保經代公司及個人執業等模式,這次證期局開放的是壽險公司業務員部分,因爲必須是自家公司代理的基金,業務員才能在具有投資型保單證照的前提下,簡易加考投信顧法規,即可推薦、銷售基金。

廖世昌表示,壽險產業在低利率環境下經營不易,壽險業務員更是艱困行業,這次在疫情衝擊下,收入亦大受影響,且近年銀行通路掘起,傳統保經代生存空間也受到壓抑,也希望政府多開放商品,讓大家增加工作收入,廖世昌表示,保經代業務員扣掉也可以銷售基金的銀行通路業務員,亦至少還有10萬人左右,不應被忽視。

但這次金管會宣佈鬆綁的項目沒有包括一般保經代業務員,讓保經及保代公會傻眼,但因爲傳統保經代目前應不是法定基金代理機構,所以律師出身的廖世昌表示,正由法律小組研究法規條文,檢視是否有任何方式,可讓保經代業務員亦可合法銷售基金,再正式向金管會提出建議。