臺灣洗錢犯罪所得最常流入7個地區 陸港澳都入列
▲我國犯罪所得流出入較顯著的地區，包括大陸、香港、澳門等7地。（圖／ETtoday資料照）
金管會主委顧立雄明天(22日)將赴立法院財政委員會，針對洗錢防制跟虛擬貨幣進行專題報告。金管會在報告中，特別引用5月出爐的「國家風險評估報告」，報告中指出臺灣犯罪所得流出入較顯著的地區，包括大陸、香港、澳門、馬來西亞、菲律賓、印尼及越南。
近日有媒體報導，指公股行庫帶頭假藉洗錢防制嵌制兩岸金流。金管會在交給立法院的報告中，特別強調，實務上銀行並非對所有涉及大陸地區交易均要求進一步檢視，而是綜合考量所涉地區、客戶背景及日常交易模式等因素，判斷是否有異常情形，再依據風險基礎原則執行相關管控措施。因此，銀行對於客戶資金往來的檢視，主要是考量相關交易風險，「而非針對大陸地區臺商。」
報告中也引用今年5月2日發佈的臺灣「國家風險評估報告」，報告中指出，犯罪所得流出入較顯著地區，包括大陸、香港、澳門、馬來西亞、菲律賓、印尼、越南共7個地區。針對這7個地區，會採取較嚴僅的管控措施。
但金管會強調，實務上只要客戶配合提供合理說明及資料，並不會影響其資金匯出、匯入。
此外，金管會在報告中，也提到在今年7月27日已經發函到各銀行，要求銀行應客戶若是虛擬通貨交易平臺，或是透過虛擬通貨交易平臺買虛擬貨幣，全面採行實名制管理，以防用虛擬貨幣洗錢。
金管會指出，目前除了大陸是禁止虛擬貨幣交易平臺外，包括日本、美國、歐盟、澳洲、加拿大、菲律賓、馬來西亞都已經將虛擬貨幣納入洗錢防制的規範中。