天價罰單!廣發銀行“僑興債”案共罰沒超20億

本站財經12月29日訊 12月29日,銀監會官網發佈公告,對涉及廣發銀行惠州分行違規擔保案件的13家出資機構作出了行政處罰,包括中國郵政儲蓄銀行、恆豐銀行、興業銀行鄭州分行、興業銀行青島分行、天津濱海農商銀行、中鐵信託有限責任公司河北省金融租賃有限公司、吉林環城農村商業銀行、吉林舒蘭農村商業銀行、吉林永吉農村商業銀行、吉林蛟河農村商業銀行、吉林公主嶺農村商業銀行、吉林乾安縣農村信用合作聯社等,罰沒金額合計13.41億元。

其中,沒收違法所得6.61億元,並處1倍罰款6.61億元,其他違規罰款1930萬元。同時,對這些出資機構的45名責任人作出行政處罰,其中,取消6人高管任職資格,禁止3人一定期限直至終身從事銀行業工作,對36名高級管理人員和相關責任人分別給予警告和經濟處罰。至此,廣發銀行違規擔保案件監管立案調查和行政處罰工作已基本結束。

此次罰沒13家出資機構的13.41億元,加上此前對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構罰沒的7.22億元,銀監會對整個涉案的銀行業機構共處罰金逾20億。

12月8日,中國銀監會發布了對廣發銀行惠州分行違規擔保案件的處罰結果:對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行爲罰沒合計7.22億元,被稱爲史上“最大罰單”。其中,沒收違法所得17553.79萬元,並處以3倍罰款52661.37萬元,其他違規罰款2000萬元。對廣發銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀委書記分別給予取消5年高管任職資格、警告和經濟處罰,對6名涉案員工終身禁止從事銀行業工作。

這一切要追溯到三年前一起名叫“僑興債”的案件。2014年12月起,廣東民企僑興集團旗下的兩家公司僑興電訊、僑興電信通過廣東金融高新區股權交易中心(下稱“粵股交”)發行兩年期私募債,合計本息11.46億元。

該私募債由債券承銷人粵股交在互聯網發行平臺“招財寶”發佈,浙商財險爲債券本金及到期兌付提供貨幣債務履約保證保險,發行人實際控制人、僑興集團董事長吳瑞林提供無限連帶責任擔保,廣發銀行惠州分行出具履約保函

據銀監會2017年12月8日公告披露,2016年12月20日,廣東惠州僑興集團下屬的2家公司在“招財寶”平臺發行的10億元私募債到期無法兌付,該私募債由浙商財險公司提供保證保險,但該公司稱廣發銀行惠州分行爲其出具了兜底保函。之後10多家金融機構拿着兜底保函等協議,先後向廣發銀行詢問並主張債權。由此暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件,涉案金額約120億元,其中銀行業金融機構約100億元,主要用於掩蓋該行的鉅額不良資產和經營損失。

銀監會認定廣發銀行十二項違法違規事實,包括出具與事實不符的金融票證;未盡職審查保理業務貿易背景真實性;內控管理嚴重違反審慎經營規則;流動資金貸款用途監督不到位,未盡職審查銀行承兌匯票貿易背景真實性等;以流動資金貸款科目向房地產開發企業發放貸款;報送監管數據不真實等。

銀監會“金融街15號”公衆號同時就此事發布迴應,廣發違規擔保案涉及三類機構:案發機構、通道機構、出資機構,本次罰的是出資機構,業務鏈條上的所有違規行爲都要受罰,讓違法違規者付出代價。罰沒金額根據違法所得計算,原則上“沒一罰一”,讓機構明白“違法獲利者,必將無利可圖”。

銀監會同時表示,機構將以來自自己的利潤繳納罰款,罰款都上交國庫。這些機構利潤充足,運營平穩,交了罰款也不會影響正常經營。銀行業機構不管大小都有監管部門看着,處罰就是敲警鐘,就是要讓銀行更好發展。(本站財經 李兆元bjlizhaoyuan@corp.netease.com)