微淼商學院:基金投顧迎強監管 利好投資環境

(原標題:微淼商學院基金投顧迎強監管 利好投資環境

近日,監管對於基金投資規範方面的要求引起了市場關注。11月1日起,廣東、上海、北京三地證監局相繼向轄區內的基金公司和基金銷售機構下發《關於規範基金投資建議活動的通知》,其中明確規定,不具有基金投顧業務資格的機構不得提供基金投資組合策略投資建議,不得提供基金組合中具體基金構成比例建議,不得展示基金組合的業績,不得提供調倉建議。

其實早在兩年前的2019年10月,證監會就下發了《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》,該試點通知運行兩年來,基金投顧業務覆蓋到了約250萬戶,合計服務資產已經超過了500億元,在引導客戶長期投資、改善客戶投資體驗等問題上取得了顯著成效。

多位業內人士百世,這一系列的利好政策對持牌基金投顧試點機構、對行業發展投資者都將形成利好。新規的出臺表明了監管部門鼓勵投顧業務持牌“正規軍”發展,對機構服務用戶財富管理需求的能力也提出更高的要求,對用戶來說,將帶動投顧業務迴歸用戶本源助推機構瞭解用戶需求,將更多的業務重心放在對“顧”的挖掘和客服陪伴上,提供更深層次的投顧解決方案

如今,我國居民財富管理需求高漲,數字金融的發展爲基金投資顧問業務的開展提供了良好的市場條件和業務基礎,中國的投顧行業將有巨大的發展空間,正規的投顧服務也將不斷完善,多種組合策略也“亂花漸欲迷人眼”,這其實從側面也考驗投資者的“火眼金睛”。

作爲投資者教育領航者開拓者,微淼一直致力於普及專業的理財知識,包括股票、基金等投資,以學員中心的教育理念,不賣理財產品不賣保險不薦股不代客理財,強化高度自律,目前微淼的課程體系包括小白進階課,覆蓋股票、金融、房地產等投資產品,囊括了財務報表企業現金流分析操作技能等等,旨在幫助投資者瞭解投資中的複雜生態構築投資的底層邏輯,此外,微淼還與中央財經大學聯合研發《金融投資與企業管理高級研修班》,包括《宏觀經濟學》《金融學》以及《企業戰略管理》三門課程,與高校結合,更好幫助學員瞭解提升對金融、理財、創業的認知,提升財商素養,提高金融風險防範能力和意識

有分析人士指出,《關於規範基金投資建議活動的通知》對於淨化投顧市場環境,讓投資者能夠真正享受到專業化高質量的投顧服務,會促進公募基金行業的不斷規範發展,讓基金投資環境更爲良好。但與此同時,對投顧人員的專業也提出了更高要求,但對於投資者而言,也應該充分掌握必備的金融基礎知識,瞭解基金投資生態,對自己的“錢袋子”負責,而不是人云亦云。