一個帳戶暢行無阻 客戶理財最佳助手

母子帳戶功能比較

近年投資理財風氣日盛民衆運用銀行帳戶管理資金觀念興起。瞄準客戶需求,國泰世華今年5月推出全新子帳戶功能,強調「一個帳戶全面服務」,擁有國泰世華活儲帳戶的客戶,可直接在網銀App內加開最多5個子帳戶,讓資金管理更靈活省力,滿足多元帳戶需求。功能上線至今僅5個月,即受到客戶熱烈迴響,使用人數突破5萬人。

對於每月領薪水上班族而言,「信封理財法」是相當有效的理財方式,可將不同用途資金放在不同信封,量入爲出,但必須妥善保管信封以免遺失,且支付生活開銷費用時,只能臨櫃繳納,遠不如透過銀行帳戶轉帳方便,因此也有部分民衆選擇透過不同帳戶管理資金。

國泰世華關注消費者行爲趨勢,並從與客戶的互動過程中挖掘客戶需求,打造創新金融服務。今年5月,國泰世華全新「子帳戶」功能上線,擁有國泰世華活儲帳戶的客戶,可直接在網銀App加開子帳戶,不但省去臨櫃開戶等候時間,亦可避免外出暴露於疫情風險

今年5月推出的子帳戶服務,可讓客戶可依照不同資金運用目的,於母帳戶下「一鍵加開」最多5個子帳戶,讓資金管理更靈活省力,滿足多元帳戶需求。

國泰世華表示,子帳戶可以直接進行轉帳、繳費、證券交割、換匯等服務,每個子帳戶可以自行命名與設定目標儲蓄,如買房買車基金,並設定每月自動從母帳戶扣款存入子帳戶,協助客戶逐步存滿圓夢基金。

爲滿足客戶掌握投資資訊的需求,國泰世華更首創讓客戶在網銀App中,即可完成臺股及復委託開戶的新服務。此服務於今年5月上線後,每月新戶成長達160%,7月復委託開戶數,更超越去年證券三季的數量

國泰世華表示,客戶登入網銀App,跳轉國泰證券頁面後,只要點選「開始投資」,開啓拍照功能上傳雙證件,即可完成開戶程序,申請過程只要5分鐘,最快30分鐘便可審覈開通。

針對原本就已持有國泰證券帳戶的客戶,透過國泰世華網銀App完成開通證券庫存查詢後,亦可在網銀App上瀏覽持股現值報酬率等資訊,輕鬆掌握資產動態

此外,透過整合集團內各子公司所提供的金融服務,將網銀App投資頁面升級,整合國泰證券資訊,客戶可以一目瞭然掌握銀行存款、基金證券投資與整體報酬率等資產資訊,解決東找西查痛點,讓國泰世華成爲客戶投資理財的最佳助力