越南女首富海撈1.28兆死罪難逃？「救援任務」竟變五鬼搬運

越南有史以來金額最大的詐貸案，5日在胡志明市開庭審理。（示意圖：shutterstock／達志）

越南女首富、地產商萬盛發集團創辦人張美蘭遭控犯下越南史上金額最大的西貢商銀詐欺案，全案已於週二（5日）在胡志明市開審。張美蘭被控從2012年至2022年違法貸款逾2500筆，金額超過1000兆越南盾（新臺幣約1.28兆元），相當於越南2022年GDP約3%。若罪名成立，此案將成亞洲歷來金額最高的詐欺案之一。案件審理預計耗時2個月，預料創下越南最長審判紀錄，主謀張美蘭恐面臨死刑處分。

綜合《越南快訊》（VnExpress）、新加坡「亞洲新聞臺」（CNA）、路透社報導，68歲的張美蘭2022年10月被捕，罪名包括行賄、違反銀行法規、貪污。被告除了張美蘭與香港富商夫婿朱立基（Eric Chu）、姪女張惠文（Truong Hue Van），還包括西貢商銀高層45人、越南央行前行長與官員共15人、政府稽察員3人、國家審計署前任官員1人，上述銀行高管與公務員面臨貪污、收賄、濫權、怠忽職守、違反銀行監理法等罪名。5日開審當天78人出庭，8人在逃，法院周邊戒備森嚴，被告分乘多輛廂型車到庭，參加庭審的檢察官多達10人，律師將近200人。在萬盛發任總經理的張惠文，7日出庭時承認幫助姑姑挪款1.1兆越南盾。

張美蘭是華裔越南人，也是越南最大的地產開發商萬盛發（Van Thinh Phat）集團主席。她接受越南國家銀行（SBV，越南央行）任命重振3家陷入困境的銀行，20111年負責監管3家銀行合併，3行後來合併爲西貢商業銀行（Saigon Commercial Bank，SCB）。

張美蘭供稱，她擔任3行合併後的西貢商銀顧問，未持有任何一家銀行股份，西貢商銀用她名下的五星級飯店向央行抵押借款15兆越南盾。張自稱全力履行對央行承諾，爲重振債臺高築的西貢商銀勞心勞力，不僅沒讓親戚在銀行任管理職，自己也未在銀行任職，從未參與高層決策。

不過，警方掌握足夠證據顯示，張美蘭把西貢商銀當作融資工具，替她的公司與子公司挹注資金。張美蘭2011年起以自己的財力與借款，透過他人收購3家銀行股份，2012年元旦新銀行成立時，她個人持股5%，實際持股逾91.5%，看好5年內股價能翻好幾倍。

張美蘭安排有財務經驗的親信在西貢商銀出任要職，每月支付這些親信工資與獎酬金額介於2億至5億越南盾。她在萬盛發集團也握有完整控制權，找高管成立50多家幽靈公司向西貢商銀借款，貸款人包括夫婿朱利基、姪女張惠文。張美蘭名下在胡志明市黃金地段擁有多處房產，在國外也有多筆資產，警方發現她把抵押品價格哄擡好幾十倍，用非法資產抵押貸款，從西貢商銀套取鉅額資金。

張美蘭個人與萬盛發的貸款多在書面批准前就撥款，有些甚至未獲銀行授權人員批覈。銀行執行長供稱，行方相關決定均由張美蘭下達，她也直接參與貸款審批。

警方調查得知，2017年至2018年央行審計人員認爲西貢商銀在貸款、壞帳處理、管理層面違規，張要求當時銀行董事長與執行長賄賂審計團隊全體24人，一名主管個人收賄就高達520萬美元（臺幣約1.64億元），據悉這是越南史上賄賂最高金額。

萬盛發集團違法行爲至少讓108人被控多項罪行，包括23名政府局處主管與稽查員。張美蘭與21人還被控欺詐挪用資產與洗錢，檢方建議另案起訴。西貢商銀多達約4.2萬名債券持有人因這起詐欺案成了受害者，存款領不回，本金與利息也未獲償付。