兆豐再出包...泰行主管溢領3300萬 兆豐：會再加強內稽內控
兆豐銀行海外分行再出包！有媒體指出兆豐銀行泰國子行，發生有當地會計主管4年內溢領3,600多萬泰銖（約新臺幣3,300萬）之情事。對此兆豐銀行發言人蔡永義副總指出，發生這件事兆豐實在「非常慚愧」，除內稽內控應再加強外，也有持續關注法遵獨立性：目前兆豐員工中，已經有3,000多位、6成左右的人員擁有國際反洗錢執照，會繼續加強公司的內稽內控。
針對如何更加落實銀行的內稽內控，蔡永義提到，銀行研擬了三道防線：一、加強員工的資安教育訓練，落實代理人制度；二、對於高風險項目增加法遵根基；三、加強稽覈測試強度及頻率、增加樣本數，對比較異樣的管理報表更加落實稽覈。
此外，蔡永義指出，兆豐也會加強行員的密碼保管觀念、以及會計人員的專業性，落實代理人制度；最後，也會委託外部獨立機構，更加嚴謹地對內部加強稽覈改善措施的有效性。
蔡永義也坦言，法遵與法務的確是兩門學問：法務負責公司法律方面、法遵則是公司如何遵守法令，除了法律法遵做出切割，兆豐也會加強這方面的人員配置。他表示，自兆豐金董事長張兆順上任來、去年8、9月開始，就有成立反洗錢處以及法律事務處，目前兆豐員工已經有3,000多位、6成左右的人員擁有國際反洗錢執照。
事實上，「法遵與法律應分離」已不是首見觀念：民進黨立委江永昌就曾提到，法遵與法律之間有「一個手臂的距離」。他認爲，法遵不是隻是把名片上的法務長更換爲法遵長而已，重點在於落實法遵系統獨立，若照現行金管會辦法，法令遵循主管得兼任法務主管，必將無法達到防弊機制。
江永昌進一步表示，金管會不能只看見目前38家銀行與45家保險業都有設置法遵，就認爲法遵設置已經完成，法遵與法務間是否相互獨立纔是應該審視的重點：只有設置獨立法遵系統，金融機構的第二道風險管控才能落實，金融秩序才能長治久安。
媒體指出，有名兆豐銀行泰國子行之泰籍會計主管Ms. Walaiporn（中文名：陳美華）夥同另2名同爲泰藉行員，在4年間，以虛增客戶外匯實際兌換金額及行政支出費用之手法盜取公款，累積金額高達新臺幣3,300萬元。
據報導，陳美華自2010年起擔任兆豐泰國子行會計主管，由於可接觸到財務面的交易，便在每天營業結束作帳時，利用職權脅迫經辦人員給她帳號密碼，再進入電腦系統更改虛增客戶兌換外匯的金額及行政支出費用：例如100美元應換3,300泰銖，她會更改成3,500泰銖，拿走那多報的200泰銖。由於子行每天換匯的金額相當大、加上匯率天天變動，更改金額小本不容易被察覺；加上陳美華是掌控核帳的會計，其他高層主管完全沒有查覺異常。
兆豐指出，陳美華未婚、且與家人同住，因家人及朋友投資生意需鉅額資金週轉，因而鋌而走險。在東窗事發後，泰國子行同事都覺得不可思議，認爲她一向很認真又表現良好。在事情發生後，已先把工作向同仁交代清楚，並表示會配合當地警方調查。