招商證券系統癱瘓 前年IT投入近10億

號外 陳齊樂

券商的IT系統，不是用金錢來檢驗的，而是由用戶來檢驗的。

2022年3月14日上午，有衆多投資人在社交平臺上反映，招商證券的交易系統崩潰，“買不了，賣不出，也無法撤單”。

午間，有媒體致電招商證券，招商證券方面迴應稱，“集中交易系統所有交易委託都已實時傳送至交易所繫統，但是由於成交回報處理延遲，部分客戶在客戶端未及時收到成交回報信息，撤單交易受到影響，給客戶帶來的不便，公司深感抱歉。目前公司正在加緊修復，問題已經有所緩解，系統其他功能正常。”

而據投資人在社交平臺上曬出的交易軟件截圖，招商證券發佈了一則《公告》，該《公告》稱，“因網絡問題，招商證券平臺將於2022年3月14日12:00-3月14日23:59進行系統維護，期間開戶、資產查詢等服務暫停。造成不便，敬請諒解”。

由於交易系統出現問題發生在交易時間內，疊加近期A股市場出現的回調，週一早盤上證指數與深證成指均繼續下探，部分無法交易的投資人因此在社交平臺上呼籲招商證券對其損失進行賠償。

對此，業內人士表示，因交易系統或網絡出錯導致交易失敗，這一風險早就被券商納入考量，並在開戶階段就會對投資人進行相關風險提示，其損失只能由投資人自行承擔。

事實上，招商證券官網“個人客戶-開戶交易指引-風險揭示”一欄就對上述情況進行了風險提示。

該公司《證券交易風險揭示書》顯示，“不可抗力因素導致的風險：諸如地震、火災、水災、戰爭等不可抗力因素可能導致證券交易系統的癱瘓；證券營業部無法控制和不可預測的系統故障、設備故障、通訊故障、電力故障等也可能導致證券交易系統非正常運行甚至癱瘓，這些都會使您的交易委託無法成交或者無法全部成交，您將不得不承擔由此導致的損失”。

同時，該公司《網上委託風險揭示書》第一條也指出，“甲方（投資人）已詳細閱讀本章，認識到由於互聯網是開放性的公衆網絡，網上委託除具有其他委託方式所有的風險外，還充分了解和認識到其具有以下風險：由於互聯網數據傳輸等原因，交易指令可能會出現中斷、停頓、延遲、數據錯誤等情況”。

而在上述事件發生前，招商證券在整個行業內一直是積極擁抱數字金融的典型。該公司2020年年報顯示，“（公司）堅持科技引領，大力推動數字化轉型。2020年信息技術總投入9.94億元（包含人力支出），同比增長52.22%。金融科技創新基金全年立項43個項目，立項金額近1.6億元，爲投資研究、財富管理、客戶服務、運營管理、風險管理全面賦能。基於雲原生的新一代核心業務系統建設取得階段性進展，上線‘新一代統一櫃面系統’，打造標準化、規範化、智能化的櫃面業務辦理流程，推進運營集中。深化中臺能力建設，大力推進數字員工應用，推動數據資產化與產品化，構建BI（Business Intelligence）經營分析支持管理決策”。9.94億元的信息技術投入，佔到了招商證券母公司2019年營業收入的7.33%。

此外，招商證券的官網曾披露，2019年8月，在深圳市地方金融監督管理局組織開展的2018年度深圳市金融創新獎和金融科技專項獎評選中，招商證券自主研發的xFrameworks技術框架榮獲深圳市金融科技創新獎三等獎，並獲30萬元獎金。xFrameworks是招商證券信息技術中心自主研發的企業級應用開發框架，支持證券公司系統建設自主研發全流程工作。xFrameworks包括可視化開發平臺Athena、統一接入平臺Hermes、微服務業務中間件Zeus等5個組件，分別提供快速構建應用、爲業務系統提供穩定可用的統一接入入口等能力，能夠提升自主研發能力，快速響應業務需求，支持業務創新。

這種對於數字金融的重視，以及捨得下血本進行信息技術改造的戰略規劃，與該公司管理層的專業背景、從業經歷或許不無關係。招商證券總裁熊劍濤畢業於南京郵電大學與華中科技大學，取得了通信工程專業工學學士與自動化儀表與裝置專業工學碩士學位。他本人曾任招商銀行信息中心副經理、公司電腦部經理、電腦中心總經理、信息技術中心總經理、技術總監等。2017年5月至2018年12月，熊劍濤任招商證券首席運營官，2018年12月任招商證券總裁。

但是，最終，券商的IT系統不是用金錢來檢驗的，而是由用戶來檢驗的。