中租WISEGO滿週年 績效突出

兩大基金平臺智能理財服務

繼基富通好享退公佈不錯投資績效後,中租WISEGO智能理財推出滿週年後,中租投顧表示,統計至2020年8月底,19個模組報酬率皆逾10%。

中租投顧副總經理蘇皓毅表示,因應科技趨勢發展投資人除了自行下單外,智能理財服務也可以提供自動化與目標導向的投資服務,能快速瞭解適合自身的資產配置與定期建議投資組合調整,也非常適合沒有時間研究市場的投資人。

中租投顧全民基金平臺與德國德意志資產管理(DWS)合作智能理財服務 -「中租WISEGO」自2019年4月上線已逾一年,統計至2020年8月底整體平均績效表現約10~15%,19個模組的報酬率皆逾10%,正報酬比率約90%~95%。

另一基金平臺─「巨亨買基金」同樣也有推出智能理財服務,該公司是與工研院合作推出的機器人理財服務—「阿發總管」。根據巨亨買基金的統計,截至今年7月底,今年上半年買進「成長阿發」(適合追求資產增值的投資人)及「目標阿發」(適合目標規劃的投資人)投組的投資人,超過九成獲得正報酬,而自3月下旬至6月底這段期間買進上述投組的投資人,正報酬率更達100%。

「中租WISEGO」投資門檻新臺幣3萬元起,中租投顧表示,投資金額超過3萬元即可有德意志資產管理的頂尖技術,3萬元可自動投資一籃子基金,可依據投資人的投資目標給予最符合投資人理財需求之投資建議,讓投資人從19個投資組合模型中挑選最合適的一組。

蘇皓毅表示,自動化管理服務即包含了每日追蹤與至少每季自動通知的「再平衡建議」,可將投資組合配置至最適當狀態。「中租WISEGO」可因應市場趨勢變化建議資產配置調整,在每季自動通知後經投資人一鍵同意即可自動套用,大幅減少人工操作,達到完善投資管理及自動化投資管理。