投資基金想賺錢 要有這4項特質!

投資示意圖。(圖/記者一中攝)

記者許雅綿臺北報導

每個人投資都要賺到錢,人人都想當市場贏家,但要怎麼做才能成爲基金投資的贏家呢?摩根投信調查,投資基金有獲利的投資人,超過半數都具備以下4項特質,包括投資時間長、每月檢視基金投資績效、有停利觀念,以及投資標的夠多元。

摩根投信10月初針對2千多名定期定額投資基金,且有獲利賺錢的投資人進行網路調查發現,結果發現基金投資贏家的特質有以下四點。

第一, 投資時間要長。

摩根投信執行董事劉玲君表示,將近七成基金投資常勝軍,定期定額扣款資歷超過10年,超過5年的比例甚至高達96%,而中長期投資是定期定額累積財富最重要的原則,最好持續三年以上,才能得到好效果

此外,由於定期定額是平均成本、長期投資、積少成多的投資方式,因此開始投資的市場時點,並不需要太過在意,即使投資過程中,股價一定會有高低起伏,但高低都買的結果,還是會讓投資成本趨於平均,不輕易因市場的風吹草動而停止扣款,纔是擴大獲利之道。

第二, 每月檢視基金投資績效。

摩根調查發現,逾九成(91%)至少每月一次檢視基金績效。劉玲君說,定期定額雖又被稱爲「懶人投資法」,定期檢視投資績效是必要的,透過定期檢視績效,可將已達成投資目標的定期定額基金獲利了結,並重新調整定期定額基金的投資組合,才能達到理財投資的最大效益

第三, 贏家普遍有停利觀念。

投資人最清楚自身風險承受度、理財目標,透過自行設定停損點及獲利點,可檢視投資組合的適切性,以及投資報酬,適時降低損失程度,並進而保障投資獲利。

第四, 投資標的夠多元。

在定期定額偏好上,超過四成(41%)基金常勝軍爲中規中矩型,定期定額投資較偏好區域型或全球型基金;逾二成(21%)則爲花心博愛型,喜歡分散多元佈局的基金,顯示全球多元分散佈局,是贏家們脫穎而出的致勝兵法