違規減 金融罰鍰Q1少一半

金管會首季裁罰案及金額

金管會14日公佈，今年首季銀行、保險及證期局裁罰案共70件，罰鍰總金額2,793萬元，比去年同期件數少22件、減幅近24％，金額則少3,042萬元，少了52％以上，即首季沒有特大金額罰案。

尤其銀行局首季完全沒有裁罰案，直到4月12日才公佈國泰世華銀行的資安裁罰案200萬元；證期局首季開罰證券期貨業十件、共708萬元，金額不到去年同期的一半；上市櫃及公開發行公司部分，首季則被罰46件、共780萬元，件數多四件，金額則比去年少8％；保險局首季則開罰14件、1,305萬元，金額亦比去年少一半。

首季金融裁罰案最大苦主，一是丹尼爾投顧因不當借貸給負責人，未經許可搬遷據點等，被罰300萬元；另一家是新壽，因前董事長吳東進召開及參與會議衍生的公司治理、內控問題，被罰300萬元。

其餘有三家壽險國泰、遠雄、富邦，及兆豐產險因金檢缺失各被罰120萬元，羣益金鼎、臺銀證、統一證等三家券商則因未落實內控各被罰72萬元，已算是首季被罰金額較大者。

金管會2021年共開出364張罰單，罰鍰金額共3億3,434萬元，金額算是新高，今年首季件數僅去年全年的19％多、罰鍰金額僅8％多。

銀行局去年罰鍰最高三案都不是出現在首季，去年首季僅花旗（臺灣）銀報送聯徵資料錯誤被罰600萬元，街口電支被罰180萬；今年銀行局首季則完全沒有重大罰案。

保險局2021年罰鍰金額的四大苦主也都不是在第一季被罰。至於證期局去年第一季的罰案，主要是三家券商因在證交所主機共置疏失，各被罰144萬元，即康和證、國泰證及永豐金證券。