專家傳真－強化虛擬資產犯罪防制 企業應盡高標準社會責任

虛擬資產作爲一新興產業，在法律監管尚未成熟完善之際，業界更應該以最高標準自我要求，建立可信任的Web3產業。圖／摘自freepik

近期國內幣圈並不平靜，隨着陸續有臺灣虛擬資產業者被指涉入不同司法案件，再度掀起大衆對虛擬資產的議論。雖然在司法判決確定以前，皆應秉持無罪推定原則，不妄加揣測，然此一連串事件，也再次凸顯虛擬資產產業作爲一新興產業，在法律監管尚未成熟完善之際，業界更應該以最高標準自我要求，建立可信任的Web3產業，並屏除歧見，參考業界良好的實踐做法，同心維繫市場發展環境與秩序。

■企業與公部門共建 縝密有效的Web3安全網

本文僅由現在社會最爲關注的虛擬資產犯罪防制角度進行探討。在打擊犯罪上，筆者認爲，交易所無疑應肩負起更多的企業責任，除了得持續性強化平臺洗錢防制、打擊資恐及反詐欺機制，將不法分子阻絕於平臺之外，也應以更高的視角去思考，如何積極協同執法部門，建立更廣闊的Web3安全網，尤其虛擬資產具跨國界傳輸性質，而執法單位實務上又常囿於跨執法管轄權等不同挑戰，增加其有效打擊跨境網路犯罪之難度。

鑑此，從健全和保護臺灣Web3生態圈的視角而言，不論角色或業別爲何，應鼓勵團結業界所有力量，以建構有效安全網絡，否則恐削弱執法效率。以國際上多起公部門與民間跨國聯手破獲犯罪集團的案件爲例，比如泰國皇家警察在破獲涉案百萬美元的大型殺豬盤案件中，美國國土安全調查局及幣安所提供的協助與情資亦發揮關鍵作用，顯示出業者與政府「合作」的重要性，尤其在虛擬資產領域，更有其必要。

另一方面，儘管交易平臺在交易監控、可疑交易申報再到執法請求（如調證索資、扣押移轉等），每一環節都缺一不可，惟重要的是，除了企業內部自身專門團隊之外，如何主動擴及幫助每位執法、監理人員等，都能夠具備應對案件的專業知識與技能，以發揮協同效應也至關重要。

以筆者所代表的交易所企業爲例，幣安的全球執法培訓計劃累計至今已協助全臺超過十個不同單位、逾千位執法人員進行教育訓練。然而，目前市場上此類合作機制仍屬罕見，但虛擬資產交易仍主要發生在中心化交易所，若交易所能主動在這一塊與執法機關有更多協作，相信定能相得益彰。畢竟，建置安全網的核心目標不僅在於提升集體打擊犯罪量能，更期達到威嚇不法之效，以彰顯產業杜絕犯罪之決心，而我們也鼓勵同業仿效此類培訓計劃，共同爲臺灣創造更安全可靠的產業環境 。

■產業應嚴以律己 爭取大衆支持與信任

值得一提的是，據媒體報導，金管會也已經積極投入人才培養和各項學習精進作爲，足以顯見主管機關對產業的重視，對於產業長遠發展是一件好事。

目前在虛擬資產監管上，金管會已頒佈指導原則，內容詳盡涵蓋了資產分離、虛擬資產上下架審查等不同面向，在爲產業提供清晰監管框架下，亦相當程度上容許產業有其發展空間。不過由於區塊鏈、虛擬資產發展快速，法規時常跟不上科技演變，因此，筆者認爲，若期待產業能夠邁向普及化，除了在法規要求的基礎之上，業者應自主採取更嚴格保護用戶措施，以證明產業值得信任。

筆者長期投身於虛擬資產法遵領域，深信區塊鏈技術絕不僅有外界所看到的負面事件，亦如已高度成熟發展的網際網路，至今大家仍在討論科技衍生下各方面的監理議題。然而，虛擬資產作爲新興產業，當各方還在探索實踐監理的最佳路徑時，產業自身確實需要以更高的標準嚴格自我要求，這不僅是在犯罪防制，還有提升產業透明度等方方面面，更重要的是，值此發展關鍵時刻，業界應不分你我，齊心爭取社會大衆的認同與信任。