金管會發函銀行業 不當行銷保單將開罰
▲金管會發函嚴格要求銀行銷售保單時，不得用客戶存款資料進行不當行銷。（圖／資料照）
最近包括銀行公會、信聯社在內，都陸續收到金管會的最新發函，嚴格要求銀行銷售保單時，不得利用客戶存款資料來進行不當行銷，且金控、銀行等母公司也同時要監督保經保代有無違反規定，一旦違規，金管會將對金控、銀行祭出罰則。
金管會指出，銀行銷售保單的新保費收入佔壽險新契約保費高達6成，過去也常接到客訴案件，直指銀行有不當招攬行爲，爲了強化銀行通路管理，避免減少爭議再起，銀行局發函嚴管要求各銀行、信合社等銷售保單。銀行局副局長邱淑貞也表示，每年銀行銷售保單、財富管理商品都會被列爲檢查重點，銀行局也將不定時派員抽查。
金管會提出三點建議，包括銀行及金控母公司必須落實內稽的內控規定，督導其保經保代子公司，檢視相關申訴案有沒有違反規定；且銀行必須受理人員招攬保單所產生的申訴案，積極協助客戶與保險公司、保經代之間進行協商。
最後，金管會也約束所有人員不得利用客戶存款資料來進行不當行銷，同時未告知保單風險及商品屬性，亦不能以定期存款利率與保單報酬率相比較，只要強調投資型保單報酬率等都屬於不當行銷的範圍，若是通案性的缺失，將對銀行或金控母公司以內控問題開罰。