兆豐泰行主管溢領3300萬 近2300萬呆帳...又要全民買單?

兆豐銀行示意圖。(圖/鏡週刊提供)

記者賴亭羽臺北報導

兆豐銀行海外分行再出包!有媒體指出兆豐銀行泰國子行,發生有當地會計主管4年內溢領3,600多萬泰銖(約臺幣3,300萬)之情事。對此兆豐銀行發言人蔡永義副總表示,這次發生這件事,兆豐實在非常慚愧,對相關人員已經記過處分、也已向舞弊者採取求償行爲;然而全部加總後,目前仍剩下2,500多萬泰銖(約2,250萬臺幣),恐得全數任列呆帳

媒體指出,有名兆豐銀行泰國子行之泰籍會計主管Ms. Walaiporn(中文名陳美華夥同另2名同爲泰藉行員,在4年間,以虛增客戶外匯實際兌換金額行政支出費用手法盜取公款,累積金額高達新臺幣3,300萬元。

蔡永義表示,回收理賠加上其他的凍結存款、以及陳美華的離職金後,實際損失大約是新臺幣2,250萬。目前兆豐已對相關人員進行記過處分,針對舞弊人員會採取求償,調查她是否有什麼財產可以扣押償還;然而他也坦誠,剩下的2,250萬元極可能面臨收不回來的處境若真如此勢必得將該筆款項打呆。

針對接下來該如何更嚴佳落實銀行的內稽內控?蔡永義提到,銀行研擬了三道防線:一、加強員工資安教育訓練,落實代理人制度;二、對於高風險項目增加法遵根基;三、加強稽覈測試強度頻率、增加樣本數,對比較異樣的管理報表更加落實稽覈。

此外,蔡永義指出,兆豐也會加強行員的密碼保管觀念、以及會計人員專業性,落實代理人制度;最後,也會委託外部獨立機構,更加嚴謹地對內部加強稽覈改善措施有效性

據報導,陳美華自2010年起擔任兆豐泰國子行會計主管,由於可接觸到財務面的交易,便在每天營業結束作帳時,利用職權脅迫經辦人員給她帳號密碼,再進入電腦系統更改虛增客戶兌換外匯的金額及行政支出費用:例如100美元應換3,300泰銖,她會更改成3,500泰銖,拿走那多報的200泰銖。由於子行每天換匯的金額相當大、加上匯率天天變動,更改金額小本不容易被察覺;加上陳美華是掌控核帳的會計,其他高層主管完全沒有查覺異常。

兆豐指出,陳美華未婚、且與家人同住,因家人及朋友投資生意需鉅額資金週轉,因而鋌而走險。在東窗事發後,泰國子行同事都覺得不可思議,認爲她一向很認真又表現良好。在事情發生後,已先把工作同仁交代清楚,並表示會配合當地警方調查。